Predlog zakona biće usklađen sa:
1.Preporukama radne grupe za finansijske mjere protiv pranja novca (FATF)
2. Direktivom 2005/60/EC Evropskog Parlamenta i Savjeta od 26.10. 2005. godine o sprječavanju korišćenja finansijskog sistema u svrhe pranja novca i finansiranja terorizma (32005L0060)
3. Direktivom 2006/70/EC od 1. avgusta 2006.godine kojom se propisuju mjere za implementaciju Direktive 2005/60/EZ Evropskog parlamenta i Savjeta u vezi sa definicijom ‘politički eksponiranog lica’ i tehničkih kriterijuma za pojednostavljene procedure pregleda i praćenja klijenata i za izuzimanje na osnovu finansijske aktivnosti koja se obavlja povremeno ili na ograničenim osnovama / Commission Directive 2006/70/EC of 1 August 2006 laying down implementing measures for Directive 2005/60/EC of the European Parliament and of the Council as regards the definition of politically exposed person and the technical criteria for simplified customer due diligence procedures and for exemption on grounds of a financial activity conducted on an occasional or very limited basis, (OJ L 214, 4.8.2006.)
1.Preporukama radne grupe za finansijske mjere protiv pranja novca (FATF) bliže se uredjuju pitanja koja se odnose na: procjenjivanje rizika i primjenjivanje pristupa zasnovanih na riziku; medjunarodnu saradnua i koordinaciju; ciljane finansijske sankcije vezane za terorizam i finansiranje terorizma; dodatne mjere za odredjene klijente i aktivnosti; usluge prenosa novca; mjere provjere identiteta i praćenja poslovanja klijenta(CDD) i vodjenja evidencije;elektronske transfere;prijavljivanja sumnjivih transakcija;mjere provjere identiteta i praćenja poslovanja klijenta.
2. Direktivom 2005/60/EC Evropskog Parlamenta i Savjeta o sprječavanju korišćenja finansijskog sistema u svrhe pranja novca i finansiranja terorizma bliže se uredjuju pitanja koja se odnose na utvrdjivanje i provjeru identiteta klijenata preko trećeg lica, kao i pitanja koja se odnose na terminološke izmjene.Navedenom direktivom će se važeći Zakon uskladiti sa članom 32 iste koji definiše da će zemlje članice će tražiti od svojih kreditnih i finansijskih institucija da imaju sisteme koji će im omogućiti da brzo i u potpunosti odgovore na zahtjeve od strane FOS ili od strane drugih organa, u skladu sa svojim nacionalnim zakonodavstvom, u skladu sa time da li održavaju ili su održavali tokom poslednjih pet godina, poslovni odnos sa preciziranim fizičkim ili pravnim licima i o prirodi tog odnosa.
3. Direktivom 2006/70/EC od 1. avgusta 2006.godine bliže će se urediti pitanja koja se odnose na politički eksponirana lica i tehničkim kriterijumima za pojednostavljenu proceduru provjere identiteta i praćenja poslovanja klijenta.
U skladu sa navedenim, Predlogom zakona će se dodatno definisati sljedeća pitanja:
-predmeta zakona
-značenja pojedinih izraza (definisati nove izraze)
-liste obveznika
-zadaci i obaveze obveznika
-utvrdjivanja stvarnog vlasnika
-politički eksponiranih lica
-obaveza izvještavanja
-imenovanja ovlašćenog lica i njegove obaveze
-nadležnosti organa Uprave
-prikupljanja podataka na osnovu inicijative drugih nadležnih organa
-privremenog obustavljanja transakcije
-ovlašćenja i dužnosti nadležnog organa Uprave
-nadzora nad sprovodjenjem ovog zakona
-čuvanja podataka
-prekršajnog postupka
-rokovi za početak primjene novih zakonskih rješenja
2. Rok trajanja konsultacija
Period trajanja konsultacija je od 17. juna do 12 jula 2013. godine.
3. Ime lica zaduženog za koordinaciju konslutacija
Aleksandra Popović, Ministarstvo finansija (aleksandra.popovic@mif.gov.me)
Nataša Musterović, Uprava za sprječavanje pranja novca i finansiranja terorizma (natasa.musterovic@uspnft.gov.me)
4. Mjesto i adresa za dostavljanje inicijativa, predloga, sugestija i komentara
Ministarstvo finansija
Stanka Dragojevića br.2
81000 Podgorica
mf@mif.gov.me
Uprava za sprječavanje pranja novca i finansiranja terorizma
Novaka Miloševa bb,
81000 Podgorica
spn@uspn.co.me