Pariz, 21. februar 2025. godine
DRŽAVE KOJE SU POD POJAČANIM NADZOROM FATFa
Alžir, Angola, Bugarska, Burkina Faso, Kameroon, Obala Slonovače, Hrvatska, Demokratska Republika Kongo, Haiti, Kenija, Demokratska Narodna Republika Laos, Liban, Mali, Monako, Mozambik, Namibija, Nepal,Nigerija, Južna Afrika, Južni Sudan, Sirija, Tanzanija,Venecuela,Vijetnam, Jemen.
DRŽAVE KOJE VIŠE NISU POD POJAČANIM NADZOROM FATFa
Filipini
Države pod pojačanim nadzorom FATF-a – „Siva lista“
Države koje su pod pojačanim nadzorom FATFa aktivno rade sa FATF-om na uklanjanju strateških nedostataka u svojim sistemima za borbu protiv pranja novca, finansiranja terorizma (TF) i finansiranja proliferacije oružja za masovno uništenje(u daljem tekstu: finansiranja proliferacije OMU). Kada FATF objavi da je država pod pojačanim nadzorom, to znači da se država obavezala da će brzo da ukloni utvrđene strateške nedostatke u okviru dogovorenog vremenskog perioda i ista podliježe pojačanom nadzoru. Ova lista se često naziva „siva lista“.
FATF i regionalna tijela koja funkcionišu po uzoru na FATF (FATF-style regional bodies - FSRBs) nastavljaju da rade sa dolje navedenim državama koje izvještavaju o napretku koji je ostvaren po pitanju uklanjanja utvrđenih strateških nedostataka. FATF poziva ove države da efikasno sprovode svoje dogovorene akcione planove i to u dogovorenim vremenskim okvirima. FATF pozdravlja njihovu posvećenost i pomno će pratiti njihov napredak. FATF ne poziva na primjenu produbljene provjere i praćenja poslovanja klijenta u vezi sa ovim državama. Standardi FATF-a ne predviđaju prekidanje ili ograničavanje uspostavljenih poslovinih odnosa ili prestanak poslovanja sa čitavom grupom klijenata, ali pozivaju na primjenu pristupa zasnovanog na procjeni rizika. Stoga, FATF podstiče svoje članice da prilikom svojih analiza rizika uzmu u obzir informacije navedene u daljem tekstu.
Nakon što države razmotre preduzimanje aktivnosti na osnovu njihovih analiza rizika, uzimajući u obzir dolje navedene informacije, one treba da obezbijede da tokovi sredstava za humanitarnu pomoć, aktivnosti legitimnih NPO (neprofitnih organizacija) i slanje novca(doznakama) ne ometaju i ne obeshrabruju. Države takođe treba da razmotre svoje međunarodne obaveze shodno Rezoluciji Savjeta bezbjednosti Ujedinjenih nacija 2761 (iz 2024. godine) o humanitarnim izuzecima za mjere zamrzavanja imovine koje su izrečene u skladu sa režimom sankcija Ujedinjenih Nacija.
FATF kontinuirano identifikuje dodatne države koje imaju strateške nedostatke u svojim sistemima za borbu protiv pranja novca, finansiranja terorizma i finansiranja proliferacije oružja za masovno uništenje (OMU). Jedan broj država još uvijek nije razmatran od strane FATF-a i FSRB-a, ali će vremenom i one biti razmatrane.
FATF omogućava određenu fleksibilnost državama koje, na dobrovoljnoj osnovi, u propisanim rokovima ne izvještavaju o ostvarenom napretku. FATF je od juna 2024. godine preispitao napredak sljedećih zemalja: Bugarska, Burkina Faso, Kamerun, Hrvatska, Demokratska Republika Kongo, Kenija, Mali, Mozambik, Namibija, Nigerija, Filipini, Južna Afrika, Južni Sudan, Tanzanija, Venecuela i Vijetnam. Za navedene države, u nastavku su data ažurirana obavještenja.
Države: Alžir, Angolu, Obala Slonovače, Haiti, Liban,Monako, Sirija i Jemen su odlučile da odlože izvještavanje; prema tome, prethodna obavještenja objavljena u vezi sa ovim državama navedena su u nastavku, ali ona ne moraju nužno da odražavaju najnoviji status sistema sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma (u daljem tekstu: SPNFT)u ovim državama.
Nakon izvršenih provjera, FATF je takođe identifikovao DNR Laos i Nepal kao države pod pojačanim nadzorom.
ALŽIR
(saopštenje od oktobra 2024. godine)
U oktobru 2024. godine, Alžir se na visokom političkom nivou obavezao da će sarađivati sa FATF-om i MENAFATF-om na jačanju efikasnosti svog sistema SPNFT. Od usvajanja Izvještaja nakon sprovedene evaluacije (Mutual Evaluation Report-MER) sistema SPN/FT u maju 2023. godine, Alžir je ostvario napredak u u odnosu na brojne preporučene aktivnosti iz Izvještaja, uključujući efikasnije sprovođenje istraga i krivičnog gonjenja pranja novca.
Alžir će nastaviti da radi sa FATF-om na implementaciji svog akcionog plana kroz: (1) unapređenje nadzora zasnovanog na procjeni rizika, posebno za sektore sa visokim rizikom, uključujući usvajanje novih procedura, procjena rizika, priručnika i smjernica za nadzor, kao i sprovođenje inspekcijskog nadzora i primjenu djelotvornih, srazmjernih i odvraćajućih sankcija; (2) izradu efikasnog djelotvornog okvira u odnosu na osnovne informacije i informacije o stvarnom vlasništvu; (3) unapređenje sistema za izveštaje o sumnjivim transakcijama; (4) uspostavljanje djelotvornog pravnog i institucionalnog okvira u odnosu na ciljane finansijske sankcije za finansiranje terorizma; i (5) primjenu pristupa zasnovanog na procjeni rizika kod nadzora neprofitnih organizacija, bez ometanja ili obeshrabrivanja njihovih legitimnih aktivnosti.
ANGOLA
(saopštenje od oktobra 2024. godine)
U oktobru 2024.godine, Angola se na visokom političkom nivou obavezala da će raditi sa FATF-om i ESAAMLG-om na jačanju djelotvornosti svog sistema SPN/FT. Od usvajanja Izvještaja nakon sprovedene evaluacije (Mutual Evaluation Report-MER) sistema SPN/FT u junu 2023. godine, Angola je postigla napredak u odnosu na neke preporučene aktivnosti iz Izvještaja, uključujući unapređenje nacionalne saradnje i koordinacije, međunarodne saradnje i korišćenje finansijsko obaveštajnih podataka od strane nadležnih organa.
Angola će nastaviti da radi sa FATF-om na implementaciji svog akcionog plana kroz: (1) poboljšanje razumijevanja rizika od PN/TF; (2) unapređenje nadzora nad nefinansijskih bankarskih subjektima i nefinansijskim institucijama (DNFBPs) zasnovanog na procjeni rizika; (3) obezbjeđivanjem da nadležni organi imaju adekvatan, tačan i blagovremen pristup informacijama o stvarnom vlasništvu i da se na adekvatan način rešavaju kršenja zakonom propisanih obaveza; (4) demonstriranjem povećanja istraga i krivičnog gonjenja za krivično djelo PN; (5) prikazivanjem sposobnosti za identifikaciju, istragu i krivično gonjenje za krivično djelo (finansiranja terorizma- FT); i (6) demonstriranjem djelotvornog procesa za sprovođenje ciljanih finansijskih sankcija bez odlaganja.
BUGARSKA
Od oktobra 2023. godine Bugarska se na visokom političkom nivou obavezala da će sarađivati sa FATF-om i Manivalom (MONEYVAL) na jačanju djelotvornosti svog sistema SPNFT. Bugarska je preduzela korake u cilju unapređenja svog sistema SPNFT na način što je osigurano da informacije o stvarnom vlasništvu koje se čuvaju u Registru budu tačne i ažurirane i identifikovan je podskup nevladinih organizacija kod kojih je izražena ranjivost od zloupotrebe u svrhe FT .
Bugarska treba da nastavi da radi na sprovođenju svog akcionog plana kako bi se otklonili strateški nedostaci, uključujući i sljedeće: (1) otkloniti preostale nedostatake utvrđene u odnosu na tehničku usklađenost; (2) unaprijediti istrage i krivična gonjenja različitih vrsta krivičnog djela pranja novca u skladu sa rizicima, uključujući korupciju na visokom nivou i organizovani kriminal; (3) obezbijediti mogućnost sprovođenje paralelnih finansijskih istraga u svim istragama vezanim za terorizam; (4) otkloniti nedostake u primjeni okvira za primjenu ciljanih finansijskih sankcija u vezi sa finansiranjem proliferacije OMU; i (5) iprikazati početak primjene nadzora zasnovanog na procjeni rizika kod NPO kako bi se spriječila njihova zloupotreba u svrhe FT.
BURKINA FASO
U februaru 2021. godine, Burkina Faso se na visokom političkom nivou obavezala da će sarađivati sa FATF-om i GIABA-om na jačanju efikasnosti svog sistema SPN/FT.
FATF konstatuje kontinuirani napredak Burkine Faso u pogledu svog akcionog plana, međutim svi rokovi su sada istekli i posao ostaje nedovršen. FATF ohrabruje Burkinu Faso da nastavi da sprovodi svoj akcioni plan kako bi se što prije otklonili gore navedeni strateški nedostaci pošto su svi rokovi istekli u decembru 2022.godine.
KAMERUN
U junu 2023.godine, Kamerun se na visokom političkom nivou obavezao da će sarađivati sa FATF-om i GABAC-om na jačanju djelotvornosti svog sistema SPN/FT.
Kamerun je preduzeo korake da unapredi svoj sistem SPN/FT usklađivanjem nacionalnih strategija i politika za SPN/FT sa rezultatima NRA; prikazivanjem saradnje i koordinacije u sistemu SPN/FT između nadležnih organa; unapređenjem prioritizacije dolaznih međunarodnih zahtjeva na osnovu procjene rizika i uspostavljanje režima za kršenje obaveza transparentnosti koje se primenjuju na pravna lica.
Kamerun treba da nastavi da raditi na implementaciji svog akcionog plana kako bi otklonio svoje strateške nedostatke tako što će: (1) unaprijediti nadzor kod banaka zasnovan na procjeni rizika i sprovoditi djelotvoran nazor zasnovan na procjeni rizika za ne-bankarske finansijske institucije i nefinansijske institucije (DNFBP), i ostvariti odgovarajući kontakt sa visokorizičnim finansijskim i nefinansijskim institucijama (DNFBP); (2) voditi i obezbijediti nadležnim organima blagovremen pristup adekvatnim i ažuriranim podacima o stvarnom vlasništvu kod pravnih lica; (3) unaprijediti bezbjednu razmjenu informacija između FOS-a, obveznika i nadležnih organa i prikazati povećanje broja proslijeđenih finansijsko obavještajnih informacija radi podrške operativnim potrebama nadležnih organa; (4) prikazati da su nadležni organi u stanju da sprovode jedan opseg istraga u odnosu na pranje novca i krivično gone PN u skladu sa utvrđenim rizicima; (5) sprovoditi politike i procedure za privremeno i trajno oduzimanje prihoda stečenih kriminalom i instrumenata za njihovo sticanje i upravljanje zamrznutom, privremeno i trajno oduzetom imovinom, i davanje prioriteta privremenom i trajnom oduzimanju sredstava na granici; (6) prikazati da se istrage i krivično gonjenje za FT sprovode shodno utvrđenim rizicima; i (7) prikazati djelotvornu primjenu režima ciljanih finansijskih sankcija u odnosu na FT i finansiranje proliferacije OMU i pristupa zasnovanog na procjeni rizika prema NPO bez ometanja njihovih legitimnih aktivnosti.
OBALA SLONOVAČE
(saopštenje od oktobra 2024. godine)
U oktobru 2024.godine, Obala Slonovače se na visokom političkom nivou obavezala da će raditi sa FATF-om i GAIBA-om na jačanju djelotvornosti svog sistema SPN/FT.
Od usvajanja Izvještaja nakon sprovedene evaluacije (Mutual Evaluation Report-MER) sistema SPN/FT u junu 2023. godine, Obala Slonovače je postigla značajan napredak u odnosu na jačanje svog pravnog okvira za SPNFT kroz nekoliko važnih zakonskih i regulatornih dopuna, ažuriranje analize PN/TF izradom izvještaja o tipologijama u odnosu na predikatna krivična djela najvećeg rizika, jačanje ljudskih i tehničkih resursa FOS-a i tužilaca, i početkom rada agencije zadužene za upravljanje zaplijenjenom i oduzetom imovinom.
Obala Slonovače će nastaviti da radi sa FATF-om na implementaciji svog akcionog plana kroz: 1) unapređenje korišćenja međunarodne saradnje u istragama i krivičnom gonjenju za krivična djela PN/FT; (2) unapređenje sprovođenja nadzora nad finansijskim i nefinasijskim institucijama (DNFBPs) i sprovođenje kampanja saradnje sa njima u cilju unapređenja usklađenosti sa propisima; (3) unaprjeđenje verifikacije i pristupa osnovnim i podacima o stvarnom vlasništvu nad pravnim licima i primjena sankcija u slučaju kršenja ovih obaveza; (4) unapređenje upotrebe finansijsko obaveštajnih podataka od strane organa za sprovođenje zakona i poboljšanje dostavljanja informacija od strane FOS-a; (5) demonstriranje kontinuiranog povećanja broja istraga za krivična djela PN i TF i krivičnog gonjenja različitih vrsta ovih krivičnih djela u skladu sa profilom rizika zemlje; i (6) jačanje okvira za primjenu ciljanih finansijskih sankcija.
HRVATSKA
Od juna 2023. godine, Hrvatska se na visokom političkom nivou obavezala da će sarađivati sa FATF-om i Manivalom (MONEYVAL) na jačanju efikasnosti svog sistema SPN/FT.
Na plenarnom zasijedanju u februaru 2025. godine, FATF je donio početnu odluku da je Hrvatska u velikoj mjeri ispunila svoj akcioni plan i da odobrava procjenu na licu mjesta kako bi se potvrdilo da je implementacija reformi sistema SPN/FT počela i da se nastavlja, kao i da neophodna politička posvećenost ostaje na snazi kako bi se održala podrška implementaciji u budućnosti.
Hrvatska je izvršila sljedeće ključne reforme uključujući: (1) završetak nacionalne procjene rizika, uključujući procjenu rizika od PN/TF povezanog sa zloupotrebom pravnih lica i pravnih aranžmana i upotrebom gotovine u sektoru nekretnina; (2) povećanje ljudskih resursa FOS-a i unaprjeđenje analitičkih sposobnosti; (3) nastavlja sa unapređenjem organa za sprovođenje zakona u odnosu na otkrivanje, istrage i krivično gonjenje različitih vrsta PN, uključujući PN koje obuhvata predikatna krivična dela počinjena u inostranstvu i zloupotrebu pravnih lica; (4) demonstriranje kontinuiranog povećanja primjene privremenih mjera obezbeđenja u odnosu na direktnu/indirektnu imovinsku koristi, kao i na imovinsku korist u inostranstvu koja podliježe konfiskaciji; (5) demonstriranje sposobnosti za se sistematski otkriva i, gdje je to relevantno, istražuke FT u skladu sa njenim profilom rizika; (6) uspostavljanje nacionalnog okvira za primjenu mjera ciljanih finansijskih sankcija Ujedinjenih Nacija i pružanje smjernica i ostvarivanje saradnje saradnje sa obveznicima u cilju informisanja i vršenja obuke; i (7) identifikovanje podskupa NPO koje su najranjivije da budu zloupotrijebljene u svrhe FT i omogućavanje ciljane komunikacije sa NPO i donatorskom zajednicom o potencijalnoj ranjivosti NPO-a da budu zloupotrebljeni u svrhe FT.
DEMOKRATSKA REPUBLIKA KONGO (DRK)
Od oktobra 2022. godine, DRK se na visokom političkom nivou obavezala da će raditi sa FATF-om i GABAC-om na jačanju efikasnosti svog sistema SPN/FT. DRK je preduzela korake u cilju unapređenja sistema SPNFT uključujući, uspostavljanje mehanizma za promovisanje međuagencijske saradnje i koordinacije u odnosu na pranje novca i finansiranje terorizma na operativnom nivou.
DRK treba da nastavi sa primjenom akcionog plana FATFa kako bi otklonila svoje strateške nedostatke, uključujući i: (1) razvijanje i sprovođenje plana nadzora zasnovanog na procjeni rizika; (2)unapređenje kapaciteta FOS-a za sprovođenje operativnih i strateških analiza; (3) jačati sposobnosti organa uključenih u istrage i krivično gonjenje za PN i FT; i (4) demonstriranje djelotvorne primjene ciljanih finansijskih sankcija vezanih za finansiranje terorizma i finansiranje proliferacije OMU.
HAITI
(saopštenje iz juna 2024. godine)
Od juna 2021. godine, Haiti se na visokom političkom nivou obavezao da će raditi sa FATF-om i CFATF-om na jačanju djelotvornosti svog sistema SPNFT. Haiti je preduzeo korake u cilju unapređenja svog sistema SPNFT, uključujući omogućavanje finansijsko obavještajnoj službi (FOS) unaprjeđenje pristupa i korišćenje širokog spektra informacija u kreiranju svojih finansijsko obaveštajnih proizvoda, kroz usvajanje novog zakona.
FATF je prepoznao političku posvećenost koja je izražena na visokom nivou i napore koje je Haiti pokazao kako bi unaprijedio svoje obaveze usred izazovne socijalne, ekonomske i bezbjednosne situacije u zemlji.
Haiti treba da nastavi da radi na sprovođenju svog akcionog plana za rešavanje svojih strateških nedostataka, uključujući: (1) završetak procesa izrade procjene rizika od PN/TF i objavljivanje-proslijeđivanje zaključaka iste; (2) primjenu nadzora SPNFT, zasnovanog na procjeni rizika, za sve finansijske i nefinansijske (DNFBP) institucije za koje se smatra da predstavljaju veći rizik za PN/FT; (3) obezbijediti da se osnovne i informacije o stvarnom vlasništvu čuvaju na odgovarajući način i da je omogućen blagovremen pristup tim informacijama; 4) obezbeđivanje da FOS ima adekvatne resurse i procese za izradu i proslijeđivanje operativnih i strateških analiza nadležnim organima za borbu protiv PN i TF; (5) prikazati da naležni organi identifikuju, istražuju i procesuiraju slučajeve pranja novca na način u skladu sa profilom rizika Haitija; (6) prikazati povećanje broja identifikovane, pronađene i vraćene imovine stečene kriminalnom djelatnošću; (7) otklanjanje tehničkih nedostataka u sistemu primjene ciljanih finansijskih sankcija; i (8) sprovođenje odgovarajućeg praćenja NPO podložnih zloupotrebi u svrhe finansiranja terorizma, bez ometanja ili obeshrabrivanja legitimnih aktivnosti NPO-a.
FATF konstatuje da je Haiti nastavio da ostvaruje napredak u pogledu svog akcionog plana, međutim svi rokovi su sada istekli i posao ostaje nedovršen. FATF ohrabruje Haiti da nastavi da sprovodi svoj akcioni plan kako bi se što prije otklonili gore navedeni strateški nedostaci.
KENIJA
Od februara 2024. godine, Kenija se na visokom političkom nivou obavezala da će sarađivati sa FATF-om i ESAAMLG-om na jačanju djelotvornosti svog sistema SPNFT.
Kenija treba da nastavi sa sprovođenjem akcionog plana FATF-a kako bi otklonila svoje strateške nedostatke tako što će: (1) predstaviti rezultate NPR i drugih procjena rizika na dosledan način nadležnim organima i privatnom sektoru i ažurirati nacionalne strategije za SPNFT; (2) poboljšati nadzor nad finansijskim ii nefinansijskim (DNFBP) institucijama zasnovan na procjeni rizika od pranja novca i finansiranja terorizma i usvojiti pravni okvir za licenciranje i nadzor pružalaca usluga u vezi sa virtuelnom imovinom(VASP); (3) unaprijediti razumijevanja preventivnih mjera od strane finansijskih ii nefinansijskih (DNFBP) institucija, uključujući povećanje broja dostavljenih izvještaja o sumnjivim transakcijama i sprovoditi implementaciju ciljanih finansijskih sankcija bez odlaganja; (4) odrediti organ za regulisanje trustova i prikupljanje tačnih i ažuriranih informacija o stvarnom vlasništvu i sprovoditi korektivne mjere za kršenje usaglašenosti sa obavezom transparentnosti pravnih lica i aranžmana; (5) poboljšati upotrebu i kvalitet rezultata rada finansijsko obaveštajne službe; (6) povećati broj istraga i krivičnog gonjenja za PN i TF u skladu sa rizicima; (7) uskladiti pravni okvir za primjenu ciljanih finansijskih sankcija sa Preporukama 6 i 7 i obezbijediti njegovu djelotvornu primjenu; i (8) revidirati pravni okvira za regulisanje i nadzor NPO kako bi se osiguralo da su mjere za ublažavanje zasnovane na procjeni rizika i da ne ometaju ili obeshrabruju legitimne aktivnosti NPO.
DEMOKRATSKA NARODNA REPUBLIKA LAOS (DNR Laos)
U februaru 2025. godine, DNR Laos se na visokom političkom nivou obavezao da će raditi sa FATF-om i APG-om na jačanju efikasnosti svog Sistema SPNFT.
Od usvajanja Izvještaja nakon sprovedene evaluacije (Mutual Evaluation Report-MER) sistema SPN/FT u avgustu 2023. godine, DNR Laos je postigao napredak u odnosu na neke od preporučenih aktivnosti iz Izvještaja, uključujući povećanje resursa FOS-a i eliminisanje hartija od vrijednosti na donosioca. DNR Laos će nastaviti da radi sa FATF-om na sprovođenju akcionog plana FATF-a: (1) unaprjeđenja razumijevanja rizika od PN/FT; (2) poboljšanje nadzora kazina, banaka i obveznika u specijalnim ekonomskim zonama, zasnovanog na procjeni rizika, uključujući provjere podobnosti i primjerenosti (fit & proper) klijenta; (3) unapređenje kvaliteta i kvantiteta analize finansijsko obaveštajnih podataka i na sopstvenu inicijativu proslijeđivanja podataka organima za sprovođenje zakona; (4) omogućavanjem da agencije za sprovođenje zakona dobiju obuku i smjernice u vezi sa pranjem novca; (5) demonstriranje povećanja istraga i krivičnog gonjenja PN u skladu sa profilom rizika DNR Laos, sa naglaskom na zločine sa transnacionalnim elementom koji zahtevaju međunarodnu saradnju; (6) razvoj nacionalne politike konfiskacije u skladu sa rizicima PN/FT; (7) prilazivanjem da relevantni nadležni organi preduzimaju mjere za identifikaciju, zaplijenu i, gdje je primenljivokonfiskaciju imovinske koristi i sredstva izvršenja krivičnog dela u skladu sa profilom rizika države; (8) praćenje usaglašenosti finansijskih i ne-finansijskih (DNFBP) institucija sa obavezama primjene ciljanih finansijskih sankcija u odnosu na finansiranje proliferacije OMU; i (9) rešavanje nedostataka tehničke usklađenosti u Preporukama 5, 6, 7 i 10.
LIBAN
(saopštenje od oktobra 2024. godine)
U oktobru 2024. godine, Liban se na visokom političkom nivou obavezao da će sarađivati sa FATF-om i MENAFATF-om na jačanju djelotvornosti svog sistema SPNFT bez obzira na izazovne socijalnu, ekonomsku i bezbjedonosnu situaciju u državi. Od usvajanja Izvještaja nakon sprovedene evaluacije (Mutual Evaluation Report-MER) sistema SPN/FT u maju 2023. godine, Liban je realizovao nekoliko preporučenih aktivnosti iz Izvještaja i primijenio mjere na svoj finansijski sektor, uključujući donošenje opšte odluke za banke i finansijske institucije da uspostave odsjeke posvećene borbi protiv krivičnih djela povezanih sa mitom i korupcijom i smjernice za politički izložena lica, i takođe preduzima mjere protiv ne-licenciranih finansijskih aktivnosti.
Liban će nastaviti da sarađuje sa FATF-om na implementaciji svog akcionog plana, tako što će: (1) sprovoditi procjene specifičnih rizika od finansiranja terorizma i pranja novca identifikovanih u Izvještaju i osigurati uspostavljanje politika i mjera za ublažavanje ovih rizika; (2) unaprijediti mehanizame za obezbeđivanje blagovremenog i djelotvornog izvršenja zahteva za pružanjem mneđunarodne pravnu pomoć, ekstradicije i povraćaja imovine; (3) poboljšanje razumevanja rizika od strane ne-finansijskog sektora(DNFBPs) i primjena djelotvornih, srazmjernih i odvraćajućih sankcija za kršenje obaveza SPN/FT; (4) obezbjeđivanje ažuriranih informacija o stvarnom vlasništvu i postojanje adekvatnih sankcija i mjera za ublažavanje rizika od PN/FT za pravna lica; (5) povećanje upotrebe rezultata rada FOJ-a i finansijsko obaveštajnih podataka od strane nadležnih organa; (6) demonstriranje kontinuiranog povećanja broja istraga, krivičnog gonjenja i sudskih presuda za one vrste pranja novca koje su u skladu sa procjenjenim rizikom; (7) poboljšanje svog pristupa povraćaju imovine i identifikaciji i zaplijeni nezakonitog prekograničnog prenosa novca i plemenitih metala i dragog kamenja; (8) sprovođenje istraga u odnosu na FT i razmjenu informacija sa stranim partnerima u vezi sa istragama FT kako je to predviđeno u Izvještaju; (9) unapređenje sprovođenja ciljanih finansijskih sankcija bez odlaganja, posebno kod ne-finansijskog sektora i određenih ne-bankarskih finansijskih institucija; i (10) sprovođenje ciljanog i na procjeni rizika zasnovanog naadzora visokorizičnih NPO, bez ometanja ili obeshrabrivanja aktivnosti legitimnih NPO.
MALI
U oktobra 2021. godine, Mali se na visokom političkom nivou obavezao da će sarađivati sa FATF-om i GIABA-om na jačanju djelotvornosti svog sistema SPN/FT.
Na plenarnom zasijedanju u februaru 2025. godine, FATF je donio početnu odluku da je Mali u velikoj mjeri ispunio svoj akcioni plan i da odobrava procjena na licu mjesta kako bi se potvrdilo da je implementacija reformi sistema SPN/FT počela i da se nastavlja, kao i da neophodna politička posvećenost ostaje na snazi kako bi se održala podrška implementaciji u budućnosti.
Mali je izvršio ključne reforme kroz: (1) proslijeđivanje rezultata NPR svim relevantnim zainteresovanim stranama, uključujući sprovođenje aktivnosti podizanja svesti u sektorima sa najvećim rizikom; (2) unapređenju pristupa zasnovanog na procjeni rizika prilikom nadzora SPNFT kod svih finansijskih institucija i visoko rizičnih nefinansijskih institucija (DNFBPs) i demonstriranje djelotvornih, srazmjernih i odvraćajućih sankcija za neusklađenost sa propisima; (3) sprovođenje sveobuhvatne procjene rizika od PN/FT povezanih sa svim vrstama pravnih lica; (4) povećanje kapaciteta FOS-a i organa za sprovođenje zakona i unapređenje njihove saradnje kod korišćenja finansijsko obaveštajnih podataka; (5) obezbjeđivanje uključenosti relevantnih nadležnih organa u istragu i krivično gonjenje PN; (6) jačanje kapaciteta relevantnih državnih organa nadležnih za istragu i krivično gonjenje slučajeva FT; (7) uspostavljanje pravnog okvira i procedura za sprovođenje ciljanih finansijskih sankcija; i (8) primjena pristupa zasnovanog na procjeni rizika kod sprovođenja nadzora u sektoru nevladinih organizacija kako bi se spriječila njihova zloupotreba u svrhe FT.
MONAKO
(saopštenje iz juna 2024. godine)
U junu 2024. godine, Monako se na visokom političkom nivou obavezao da će raditi sa FATF-om i Manivalom na jačanju djelotvornosti svog sistema SPN/FT. Od usvajanja Izvještaja nakon sprovedene evaluacije (Mutual Evaluation Report-MER) sistema SPN/FT u decembru 2022. godine. Monako je postigao značajan napredak u odnosu na nekoliko preporučenih aktivnosti koje su navedene u Izvještaju o evaluaciji, uključujući uspostavljanje nove kombinovane finansijsko obaveštavanje službe (FOS) i supervizora za SPNFT, jačanje pristupa otkrivanju i istraživanje finansiranja terorizma, primjenu ciljanih finansijskih sankcija i nadzor neprofitnih organizacija zasnovan na procjeni rizika.
Monako će nastaviti da radi sa FATF-om na sprovođenju svog akcionog plana: (1) unapređenjem razumijevanja rizika u vezi sa pranjem novca i prevarama u vezi sa porezom na dohodak počinjenim u inostranstvu; (2) demonstriranje stalnog porasta odlaznih zahtjeva za identifikaciju i zahtjeva za oduzimanje imovine u inostranstvu koja je stečena od kriminala (3) unaprjeđenje primjene sankcija za kršenja propisa SPNFT i kršenja osnovnih uslova i uslova stvarnog vlasništva; (4) završetak svog programa obezbjeđivanja resursa za finansijsko obavještajnu službu i unapređenje kvaliteta i vremenskih rokova za dostavljanje izvještaja o sumnjivim transakcijama; (5) povećanje efikasnosti pravosuđa, uključujući povećanje resursa istražnih sudija i tužilaca i primjenu djelotvornih, odvraćajućih i srazmjernih sankcija za pranje novca; i (6) povećanje oduzimanja imovine za koju se sumnja da potiče od kriminalnih aktivnosti.
MOZAMBIK
Od oktobra 2022. godine, Mozambik se na visokom političkom nivou obavezao da će sarađivati sa FATF-om i ESAAMLG-om na jačanju djelotvornosti svog sistema SPN/FT. Mozambik je preduzeo korake ka poboljšanju svog sistema SPNFT, uključujući primjenu plana nadzora zasnovanog na procjeni rizika sa djelotvornim i proporcionalnim sankcijama, povećanjem broja finansijsko obavještajnih podataka koji se proslijeđuju nadležnim organima i prikazivanjem sposobnost da se identifikuju slučajevi finansiranja terorizma.
Mozambik treba da nastavi da radi na sprovođenju svog akcionog plana za rešavanje svojih strateških nedostataka, tako što će: (1) izraditi procjenu rizika o ranjivosti NPO na zloupotrebu u svrhe finansiranja terorizma u skladu sa standardima FATF-a i koristiti ovu procjenu kao osnovu za razvoj plana informisanja i saradnje sa NPO.
NAMIBIJA
U februaru 2024. godine, Namibija se na visokom političkom nivou obavezala da će sarađivati sa FATF-om i ESAAMLG -om na jačanju djelotvornosti svog sistema SPN/FT.
Namibija je preduzela korake za unapređenje svog Sistema SPN/FT, uključujući jačanje resursa FOS-a posvećenih i zaduženih za nadzor, i operativnoj i strateškoj analizi, i povećanjem finansijskih i ljudskih resursa organa za sprovođenje zakona namijenjenih za brobu protiv FT
Namibija treba da radi na sprovođenju svog akcionog plana definisanog zajedno sa FATF-om, tako što će: (1) ojačati nadzor zasnovan na procjeni rizika u pogledu SPNFT kroz unapređenje ljudskih kapaciteta i resursa, sprovođenje direktnog i indirektnog nadzora zasnovanog na instrumentima za procjenu rizika kod nadzora i primjenom djelotvornih, srazmjernih i odvraćajućih sankcija za kršenje obaveza SPNFT; (2) unapređenje preventivnih mjera kroz inspekcije i povezivanje sa obveznicima kako bi se osiguralo da finansijske i ne-finansijske institucije( DNFBP) primenjuju produbljene mjere poznavanja i praćenja poslovanja klijenta (u daljem tekstu: produbljene CDD mjere) kao i obaveze u odnosu na primjenu ciljanih finansijskih sankcija u vezi sa finansiranjem terorizma i finansiranjem proliferacije OMU i bez odlaganja; (3) povećanje broja dostavljenih podataka o stvarnom vlasništvu pravnih lica i aranžmana, i primjena korektivnih mjera i/ili djelotvornih, srazmjernih i odvraćajućih sankcija protiv kršenja usaglašenosti sa propisanim obavezama u vezi sa stvarnim vlasništvom; (4) unapređenje saradnje između FOSa i organa za sprovođenje zakona radi poboljšanja upotrebe i integracije finansijsko obaveštajnih podataka u istragama; (5) unapređenje operativnih sposobnosti organa uključenih u istrage i krivično gonjenje PN i FT tako što im se obezbjeđuju adekvatni resursi i ciljane obuke; (6) prikazati sposobnosti organa za sprovođenje zakona da efikasno istraže i krivično gone slučajeve PN/FT.
NEPAL
U februaru 2025. Nepal se na visokom političkom nivou obavezao da će raditi sa FATF-om i APG-om na jačanju djelotvornosti svog sistema SPN/FT. Od usvajanja Izvještaja nakon sprovedene evaluacije (Mutual Evaluation Report-MER) sistema SPN/FT u avgustu 2023. godine, Nepal je postigao napredak u odnosu na neke od preporučenih aktivnosti u Izvještaju, uključujući pojednostavljenje zahteva za međunarodnu pravnu pomoć i povećanje sposobnosti FOS-a.
Nepal će nastaviti da sarađuje sa FATF-om na primjeni akcionog plana FATF-a: (1) poboljšanjem razumijevanja ključnih rizika od PN/TF; (2) poboljšanjem nadzora kod komercijalnih banaka, rizičnih kooperativa, kazina, pružalaca usluga u vezi sa upravljanjem portfolijom i sektora nekretnina; (3) demonstriranje identifikacije i sankcionisanja materijalno značajnih nelegalnih pružalaca usluga u vezi sa virtuelnom imovinom (VASPs)/ hundi pružalaca, bez ometanja postupka finansijske inkluzije; (4) povećanje kapaciteta i koordinacije nadležnih organa za sprovođenje istraga o pranju novca; (5) prikazivanje povećanja istraga i krivičnog gonjenja za PN; (6) prikazivanje mjera za identifikaciju, praćenje, suzbijanje, zaplijenu i, gdje je primenljivo, konfiskaciju imovinske koristi i sredstava izvršenja krivičnog dela u skladu sa profilom rizika; (7) rešavanje nedostataka tehničke usklađenosti u svom režimu ciljanih finansijskih sankcija za finansiranje terorizma i finansiranja proliferacije.
NIGERIJA
Od februara 2023. godine, Nigerija se na visokom političkom nivou obavezala da će raditi sa FATF-om i GIABA-om na jačanju djelotvornosti svog sistema SPN/FT. Nigerija je preduzela korake u odnosu na unaprjeđenje svog sistema SPNFT, uključujući unaprieđenje nadzora kod finansijskih i nefinansijskih (DNFBP) institucija koji je zasnovan na procjeni rizika od PN/FT, omogućavanjem da nadležni organi imaju blagovremen pristup tačnim i ažuriranim informacijama o stvarnom vlasništvu kod pravnih lica, prikazivanjem kontinuiranog povećanja istraga i krivičnog gonjenja za krivična djela PN i FT finansiranja terorizma u skladu sa utvrđenim profilom rizika u državi.
Nigerija treba da nastavi da radi na sprovođenju svog akcionog plana kako bi otklonila strateške nedostatke, uključujući i: (1) unapređenje sprovođenja preventivnih mjera za visokorizične sektore; i (2) proaktivno otkrivanje kršenja obaveza prijave prenosa gotovine preko državne granice i primjena odgovarajućih sankcija.
JUŽNA AFRIKA
Od februara 2023. godine, Južna Afrika se na visokom političkom nivou obavezala da će raditi sa FATF-om i ESAAMLG-om na jačanju efikasnosti svog sistema SPN/FT. Južna Afrika je preduzela korake u cilju unaprjeđenja svog sistema SPN/FT, uključujući potvrdu da svi supervizori za SPN/FT primjenjuju djelotvorne, srazmjerne i odvraćajuće sankcije, da je omogućeno da nadležni organi imaju blagovremen pristup tačnim i ažuriranim informacijama o stvarnim vlasnicima pravnih lica i aranžmanima i da se primjenjuju sankcija prema pravnim licim u za kršenje obaveza u odnosu na stvarno vlasništvo
Južna Afrika treba da nastavi da radi na sprovođenju svog akcionog plana za rešavanje svojih strateških nedostataka, tako što će prikazati kontinuirano povećanje istraga i krivičnog gonjenja „ozbiljnog“ i kompleksnog pranja novca i čitavog spektra aktivnosti krivičnog djela FT u skladu sa profilom rizika države.
JUŽNI SUDAN
Od juna 2021. godine, Južni Sudan se na visokom političkom nivou obavezao da će raditi sa FATF-om na jačanju djelotvornosti svog sistema SPN/FT. Južni Sudan je preduzeo korake u cilju unapređenja svog sistema SPN/FT, uključujući finaliziranje sveobuhvatne revizije Zakona o SPN/FT (2012), kako bi bio usklađen sa FATF standardima.
Južni Sudan će nastaviti da radi na sprovođenju svog akcionog plana, i to: (1) punom implementacijom Bečke konvencije iz 1988. godine, Palermo konvencije iz 2000. godine i Konvencije o finansiranju terorizma iz 1999. godine; (2) osiguravanjem da su nadležni organi na odgovarajući način struktuirani i osposobljeni za sprovođenje pristupa zasnovanog na procjeni rizika kada je u pitanju nadzor nad sprovođenjem SPN/FT od strane finansijskih institucija;(3) izradom sveobuhvatnog pravnog okvira za prikupljanje i verifikaciju tačnosti informacija o stvarnom vlasništvu pravnih lica; (4) finaliziranjem postupka uspostavljana operativne i potpuno funkcionalne i nezavisne FOS; (5) uspostavljanjem i sprovođenjem pravnog i institucionalnog okvira za sprovođenje ciljanih finansijskih sankcija u skladu sa rezolucijama Savjeta bezbjednosti Ujedinjenih Nacija u odnosu na terorizam i finansiranje širenja OMU; i (7) početi sa implementacijom ciljanog nadzora zasnovanog na procjeni rizika NPO koje su izložene riziku od zloupotrebe za finansiranje terorizma (FT).
FATF primjećuje ograničen napredak Južnog Sudana u svom akcionom planu, kako su svi rokovi istekli i preostalo je da se radi na istom. FATF podstiče Južni Sudan da nastavi sa sprovođenjem svog akcionog plana kako bi se što prije otklonili gore navedeni strateški nedostaci u najkraćem mogućem roku i da se pokaže snažna politička i institucionalna posvećenost u jačanju djelotvornosti svog sistema SPN/FT, posebno u podršci vodećoj agenciji za SPN/FT u koordinaciji nacionalnih napora za SPN/FT.
SIRIJA
(saopštenje iz februara 2023. godine)
Od februara 2010. godine, kada se Sirija na visokom političkom nivou obavezala da će raditi sa FATF-om i MENAFATF-om na otklanjanju svojih strateških nedostataka u sistemu SPN/FT, Sirija je postigla napredak u poboljšanju svog sistema SPN/FT.
U junu 2014. godine FATF je utvrdio da je Sirija u velikoj mjeri ispunila akcioni plan na tehničkom nivou, uključujući i kriminalizaciju finansiranja terorizma i uspostavljanje procedura za zamrzavanje imovine terorista. Iako je FATF utvrdio da je Sirija ispunila dogovoreni akcioni plan, zbog bezbjednosne situacije, FATF nije bio u mogućnosti da izvrši posjetu na licu mjesta kako bi potvrdio da li je proces sprovođenja potrebnih reformi i aktivnosti počeo i da li se primjenjuje. FATF će nastaviti da prati situaciju i izvršiće posjetu na licu mjesta u najkraćem mogućem roku.
TANZANIJA
U oktobru 2022. godine, kada se Tanzanija se na visokom političkom nivou obavezala da će raditi sa FATF-om i ESAAMLG-om na jačanju djelotvornosti svog sistema SPN/FT.
Na plenarnom zasijedanju u februaru 2025. godine, FATF je donio početnu odluku da je Tanzanija u velikoj mjeri ispunila svoj akcioni plan i da odobrava procjena na licu mjesta kako bi se potvrdilo da je implementacija reformi sistema SPN/FT počela i da se nastavlja, kao i da neophodna politička posvećenost ostaje na snazi kako bi se održala podrška implementaciji u budućnosti.
Tanzanija je izvršila sljedeće ključne reforme: (1) unapređen je nadzor zasnovan na procjeni rizika u odnosu na finansijske i nefinansijske (DNFBP) institucije, uključujući sprovođenje kontrola zasnovanih na osjetljivosti obveznika na rizike i primjenu djelotvornih, srazmjernih i odvraćajućih sankcija za neusklađenost kod ispunjavanja obaveza; (2) prikazana je sposobnosti organa da djelotvorno sprovode niz istraga i krivična gonjenja za pranje novca u skladu sa profilom rizika države; (3) prikazano je da organi za sprovođenje zakona preduzimaju mjere da identifikuju, pronađu, zaplijene i konfiskuju imovinsku korist stečenu od kriminala i sredstva izvršenja krivičnih djela; (4) sprovedena je sveobuhvatna nacionalnaprocjena rizika od FT i počelo se sa primjenom sveobuhvatne strategije za borbu protiv terorizma, i prikazana je sposobnost sprovođenja istraga FT i sprovođenje krivičnog gonjenj u skladu sa profilom rizika države;(5) povećan je nivo svijesti kod privatnog sektora i nadležnih organa u vezi sa ciljanim finansijskim sankcijama u odnosu na FT i finansiranje proliferacije OMU; i (6) izradom procjene rizika od FT u odnosu na NPO shodo standardima FATFa i korišćenjem ove procjene kao osnove za razvoj plana za saradnju sa NPO.
VENECUELA
(saopštenje iz juna 2024. godine)
U junu 2024. godine, Venecuela se na visokom političkom nivou obavezala da će raditi sa FATF-om i CFATF-om na jačanju djelotvornosti svog sistema SPN/FT.
Venecuela će raditi na sprovođenju akcionog plana FATF-a kako bi otklonila strateške nedostatke kroz : (1) jačanje razumijevanja rizika od PN/TF, posebno u vezi sa finansiranjem terorizma i pravnim licima i aranžmanima; (2) obezbjeđivanjem da čitav niz finansijskih institucija i nefinansijski sektor-DNFBPs podliježu mjerama SPNFT i nadzoru zasnovanom na procjeni rizika; (3) obezbjeđivanjem pravovremenog pristupa adekvatnim, tačnim i ažuriranim informacijama o stvarnom vlasništvu; (4) povećanju resursa FOS-a i unapređenju upotrebe finansijsko obaveštajnih podataka od strane nadležnih organa; (5) unapređenje istraga i krivičnog gonjenja za krivična djela PN i FT; (6) obezbjeđivanje da su mjere za sprečavanje zloupotrebe NPO u svrhe finansiranja terorizma ciljane, proporcionalne i zasnovane na procjeni rizika i da ne ometaju ili obeshrabruju legitimne aktivnosti NPO sektora; i (7) sprovođenje ciljanih finansijskih sankcija u vezi sa finansiranjem terorizma i finansiranjem proliferacije OMU, bez odlaganja.
VIJETNAM
Od juna 2023. godine, kada se Vijetnam na visokom političkom nivou obavezao da će sarađivati sa FATF-om i APG-om u cilju jačanja djelotvornosti svog sistema SPNFT, ova država je postigla ograničeni napredak.
FATF snažno ohrabruje Vijetnam da interno kordinira kako bi prikazali dalji napredak u odnosu na njegov akcioni plan kako bi otklonio strateške nedostatke, uključujući: (1) povećanje razumijevanje rizika, nacionalnu koordinaciju i saradnju u borbi protiv PN/FT; (2) unapređenje međunarodne saradnje; (3) sprovođenje djelotvornog nadzora zasnovanog na procjeni rizika u odnosu na finansijske i nefinansijske institucije (DNFBP); (4) preduzimanje aktivnosti regulisanja virtuelne imovine i pružalaca usluga u vezi sa virtuelnom imovinom; (5) otklanjanje tehničkih nedostataka usklađenosti sa FATF preporukama, uključujući one koji se odnose na krivično djelo PN, ciljane finansijske sankcije, mjere provjere identiteta i transakcija klijenata (CDD mjere) i izvještavanje o sumnjivim transakcijama; (6) sprovođenje aktivnosti ostvarivanja saradnje sa privatnim sektorom; (7) uspostavljanje sistema koji nadležnim organima obezbjeđuje adekvatne, tačne i ažurirane informacije o stvarnom vlasništvu; (8) obezbjeđivanje nezavisnost FOS-a i poboljšanje kvaliteta i kvantiteta finansijsko obavještajnih analiza i podataka koji se dalje prosleđuju; (9) davanje prioriteta paralelnim finansijskim istragama i demonstriranjem povećanja broja preduzetih istraga i krivičnog gonjenja za krivično djelo PN; (10) prikazivanje da postojanja nadzora nad finansijskim i nefinansijskim institucijama (DNFBP) u odnosu na njihovu usklađenost sa primjenom ciljanih finansijskih sankcija i sprečavanje finansiranja proliferacije OMU i da postojanje saradnje i koordinacija između nadležnih organa kako bi se spriječilo izbegavanje primjene ciljanih finansijskih sankcija u odnosu na finansiranje proliferacije OMU.
JEMEN
(saopštenje iz februara 2023. godine)
Od februara 2010. godine, kada se Jemen na visokom političkom nivou obavezao da će raditi sa FATF-om i MENAFATF-om na otklanjanju svojih strateških nedostataka u sistemu SPN/FT, Jemen je postigao napredak u poboljšanju svog sistema SPN/FT.
U junu 2014. godine FATF je utvrdio da je Jemen u velikoj meri otklonio tehničke nedostatke u svom akcionom planu, uključujući: (1) adekvatnu kriminalizaciju pranja novca i finansiranja terorizma; (2) uspostavljanje procedura za identifikaciju i zamrzavanje sredstava terorista; (3) unapređenje primjene CDD mjera i izveštavanjao sumnjivim transakcijama; (4) objavljivanje smjernica; (5) unapređenje kapaciteta nadzornih organa i finansijsko obavještajne službe za praćenje i nadzor finansijskog sektora; i (6) uspostavljanje potpuno operativne i djelotvorne i funkcionalne finansijske obaveštajne službe.
Iako je FATF utvrdio da je Jemen završio svoj dogovoreni akcioni plan, zbog bezbjednosne situacije, FATF nije bio u mogućnosti da izvrši posjetu na licu mjesta kako bi potvrdio da li je proces sprovođenja potrebnih reformi i aktivnosti počeo i da li se sprovodi. FATF će nastaviti da prati situaciju i obaviće posjetu na licu mjesta u najkraćem mogućem roku.
DRŽAVE KOJE VIŠE NISU POD POJAČANIM NADZOROM FATFA
FILIPINI
FATF pozdravlja značajan napredak Filipina u odnosu na unapređenje svog sistema SPN/FT. Filipini su ojačali djelotvornost svog sistema SPNFT kako bi ispunio obaveze iz svog akcionog plana u vezi sa strateškim nedostacima koje je FATF identifikovao u junu 2021. godine tako što je: (1) demonstrirao da postoji djelotvoran nadzor nad ne-finansijskim sektorom (DNFBP) zasnovan na procjeni rizika; (2) pokazao da supervizori koriste kontrole SPN/FT kako bi ublažili rizike povezane sa kockarskim putnim aranžmanima (casino junkets); (3)primjenjuje nove obaveze za registracijom pružalaca usluga prenosa novca i vrijednosti i primjenjuje sankcije u odnosu na neregistrovane i nelegalne pružaoce usluga prenosa novca; (4) poboljšan i pojednostavljen pristup nadležnih organa za sprovođenje zakona informacijama o stvarnom vlasništvu i preduzeti su koraci da se osigura da su informacije o stvarnim vlasnicima tačne i ažurirane; (5) prikazano povećanja upotrebe finansijsko obavještajnih podataka i povećanje istraga i krivičnog gonjenja za PN u skladu sa procijenjenim rizikom; (6) prikazano povećanja u odnosu na identifikovanje, istraživanje i krivično gonjenju slučajeva finansiranja terorizma; (7) prikazano da su preduzete odgovarajuće mjere u odnosu na NPO sektor (uključujuči i neregistrovane NPO) bez ometanja aktivnosti legitimnih NPO; i (8) unapređena djelotvornosti okvira za primjenu ciljanih finansijskih sankcija za finansiranje terorizma i finansiranje proliferacije OMU.
Originalno saopštenje na engleskom jeziku možete naći na sljedećem linku https://www.fatf-gafi.org/en/publications/High-risk-and-other-monitored-jurisdictions/increased-monitoring-february-2025.html