Visokorizične države koje podliježu pozivu FATFa za preduzimanje aktivnosti - jun 2024.godine
Singapur, 28. jun 2024.godine-Visokorizične države imaju značajne strateške nedostatke u svojim sistemima za borbu protiv pranja novca, finansiranja terorizma i finansiranja proliferacije. Za sve države koje su identifikovane kao visoko rizične FATF poziva svoje članice i zahtijeva od svih država da primjene produbljene mjere identifikacije i praćenja klijenata, a u najozbiljnijim slučajevima, države se pozivaju da primjene kontramjere kako bi zaštitile međunarodni finansijski sistem od kontinuiranih rizika od pranja novca, finansiranja terorizma i finansiranja proliferacije (PN/FT/FP) koji proističu iz te zemlje.
Ova lista se često naziva i “crna lista”. Od februara 2020. godine, samo je jednom, u januaru 2024.godine, izvijestio da nema značajnih promjena u status njegovog akcionog plana.
Uzimajući u obzir izražen rizike od finansiranja proliferacije OMU[1]
U oktobru 2019. godine FATF je pozvao svoje članice i zahtijevao od svih država da: zahtijevaju pojačan nadzor nad filijalama i podružnicama finansijskih institucija koje se nalaze u Iranu; da uvedu unaprijeđene relevantne mehanizme izvještavanja ili sistematskog izvještavanja o finansijskim transakcijama; i da zahtjevaju pojačane obaveze eksterne revizije za finansijske grupe u odnosu na sve njihove filijale i podružnice koje se nalaze u Iranu.
Sada, imajući u vidu da Iran nije usvojio Palermo Konvenciju i Konvenciju o suzbijanju finansiranja terorizma u skladu sa FATF standardima, FATF u potpunosti ukida obustavljanje kontramjera i poziva svoje članice i zahtijeva od svih država da primjene djelotvorne kontramjere, u skladu sa Preporukom 19.[2]
Iran se i dalje navodi u okviru FATF saopštenja o (Visokorizičnim državama koje podliježu pozivu za preduzimanje aktivnosti) dok Akcioni plan ne bude realizovan u potpunosti. Ukoliko Iran ratifikuje Palermo Konvenciju i Konvenciju o suzbijanju finansiranja terorizma u skladu sa FATF standardima, FATF će odlučiti o narednim koracima , uključujući i odluku o tome da li da se ukinu kontramjere. Sve dok Iran ne primjeni mjere neophodne za uklanjanje nedostataka utvrđenih u odnosu na borbu protiv finansiranje terorizma u Akcionom planu, FATF će ostati i dalje zabrinut zbog rizika od finansiranja terorizma koji potiče od Irana i prijetnje koju ovakvo stanje predstavlja za međunarodni finansijski sistem.
U junu 2016. godine, FATF je pozdravio političku posvećenost Irana na visokom nivou da se pozabavi svojim strateškim nedostacima u sistemu SPN/FT, kao i njegovu odluku da zatraži tehničku pomoć u implementaciji Akcionog plana. Iran je od 2016. godine uspostavio sistem prijavljivanja gotovog novca, izvršio dopunu svog Zakona o borbi protiv finansiranja terorizma i Zakona o sprečavanju pranja novca i usvojio podzakonski akt o sprečavanju pranja novca.
U februaru 2020. godine, FATF je primjetio da još uvijek postoje nedostaci koji nisu otklonjeni i da Iran treba u potpunosti da iste otkloni kroz: (1) adekvatnu kriminalizaciju finansiranja terorizma, uključujući uklanjanje izuzeća za određene grupe koje „pokušavaju da okončaju stranu okupaciju, kolonijalizam i rasizam“; (2) identifikovanje i zamrzavanje sredstava terorista u skladu sa relevantnim rezolucijama Savjeta bezbednosti Ujedinjenih nacija; (3) obezbeđivanje adekvatnih i propisanih obaveza primjene mjere poznavanja i praćenja poslovanja klijenta; (4) demonstriranje kako vlasti identifikuju i sankcionišu nelicencirane pružaoce usluga transfera novca/vrijednosti; (5) ratifikaciju i implementaciju Palermo konvencije i konvencije o finansiranju terorizma i razjašnjavanje sposobnosti pružanja međunarodne pravne pomoći; i (6) obezbeđivanje da finansijske institucije provjere da elektronski transferi sadrže potpune informacije o nalogodavcu i korisniku sredstava.
[2] Države bi trebalo da budu u mogućnosti da primjenjuju odgovarajuće protivmjere kada ih FATF pozove na to. Države takođe treba da budu u mogućnosti da primjenjuju kontramjere nezavisno od bilo kakvog poziva FATF-a da to učine. Takve protivmjere treba da budu efikasne i proporcionalne rizicima.
Napomena za tumačenje Preporuke 19 navodi primjere kontramjera koje bi države mogle da preduzmu.
MJANMAR
U februaru 2020. godine, Mjanmar se obavezao da će otkloniti svoje strateške nedostatke. Akcioni plan za Mjanmar je istekao u septembru 2021. godine.
U oktobru 2022. godine, uzimajući u obzir kontinuirani nedostatak napretka i da većina nedostataka i dalje nije bila otklonjena i godinu dana nakon isteka roka za ispunjavanje akcionog plana, FATF je odlučio da je neophodno da se preduzmu dodatne aktivnosti shodno procedurama i FATF pozvao je države članice i apelovao na sve države da primijene produbljene mjere provjere identiteta i praćenja poslovanja klijenta (produbljene CDD mjere).
FATF zahtjeva da u okviru primjene produbljenih CDD mjera finansijske institucije povećaju stepen i prirodu praćenja poslovnog odnosa, kako bi se utvrdilo da li te transakcije ili aktivnosti izgledaju neuobičajeno ili sumnjivo. Kada primjenjuju produbljene CDD mjere, države treba da se ne ometaju tokovi sredstava za humanitarnu pomoć, legitimne aktivnosti NPO i doznake.Ukoliko ne bude ostvaren dodatni napredak do oktobra 2024. godine, FATF će razmotriti primjenu protivmjera.
Sveukupni napredak Mijanmara je i dalje usporen. Mijanmar treba da nastavi da radi na implementaciji svog akcionog plana za otklanjanje ovih nedostataka, uključujući: (1) demonstriranje unaprijeđenog razumijevanja rizika od pranja novca u ključnim oblastima; (2) dokazivanje da su hundi operateri registrovani i da se nad njima vrši nadzor; (3) demonstriranje unaprijeđene upotrebe finansijsko obaveštajnih podataka u istragama organa za sprovođenje zakona i povećanje operativnih analiza i širenja podataka od strane finansijsko obavještajne službe ( FOS); (4) obezbjeđivanje da se PN istražuje/goni u skladu sa rizicima; (5) demonstriranje istrage transnacionalnih slučajeva pranja novca uz međunarodnu saradnju; (6) demonstriranje povećanja zamrzavanja/zaplijene i konfiskacije prihoda, sredstava i/ili imovine ekvivalentne vrijednosti; (7) upravljanje oduzetom imovinom radi očuvanja vrijednosti oduzete robe do konfiskacije, (8) otklanjanje nedostataka u odnosu na tehničku usklađenost sa Preporukom 7 kako bi se obezbijedila primjena ciljanih finansijskih sankcija u odnosu na finansiranje proliferacije.
FATF podstiče Mijanmar da radi na potpunom rješavanju svojih nedostataka u sistemu SPN/FT, kao i da pokaže da sprovodi nadzor nad pružaocima usluga prenosa novčanih sredstava koji je zasnovan na dokumentovanom i dobrom razumijevanju rizika od PN/FT kako bi se spriječila neadekvatna provjera legitimnih finansijskih tokova.
Mijanmar će ostati na listi zemalja koje su podvrgnute pozivu na akciju sve dok se njegov akcioni plan ne završi u potpunosti.
Originalno saopštenje na engleskom jeziku možete naći na sljedećem linku: https://www.fatf-gafi.org/en/publications/High-risk-and-other-monitored-jurisdictions/Call-for-action-june-2024.html
[1] OMU- oružje za masovno uništenje