Države koje su pod pojačani nadzorom FATF-a , jun 2024. godine

Singapur, 24. jun 2024. godine 

DRŽAVE KOJE SU POD POJAČANIM NADZOROM FATFa

Bugarska, Burkina Faso, Kameroon, Hrvatska, Demokratska Republika Kongo, , Haiti, Kenija, Mali, Monako, Mozambik, Namibija, Nigerija, Filipini, Senegal, Južna Afrika, Južni Sudan, Sirija, Tanzanija,Venecuela, Vijetnam, Jemen.

DRŽAVE KOJE VIŠE NISU POD POJAČANIM NADZOROM FATFa

 Države koje su pod pojačanim nadzorom FATFa aktivno rade sa FATF-om na uklanjanju strateških nedostataka u svojim sistemima za borbu protiv pranja novca, finansiranja terorizma (FT) i finansiranja širenja oružja za masovno uništenje (u daljem tekstu OMU). Kada FATF objavi da je država pod pojačanim nadzorom, to znači da se država obavezala da će brzo da ukloni utvrđene strateške nedostatke u okviru dogovorenog vremenskog perioda i ista podliježe pojačanom nadzoru. Ova lista se često naziva „siva lista“.

FATF i regionalna tijela koja funkcionišu po uzoru na FATF (FATF-style regional bodies - FSRBs) nastavljaju da rade sa dolje navedenim državama koje izvještavaju o napretku koji je ostvaren po pitanju uklanjanja utvrđenih strateških nedostataka. FATF poziva ove države da efikasno sprovode svoje dogovorene akcione planove i to u dogovorenim vremenskim okvirima. FATF pozdravlja njihovu posvećenost i pomno će pratiti njihov napredak. FATF ne poziva na primjenu produbljene provjere i praćenja poslovanja klijenta u vezi sa ovim državama. Standardi FATF-a ne predviđaju smanjenje rizika ili prestanak poslovanja sa  čitavom grupom klijenata, ali pozivaju na primjenu pristupa zasnovanog na procjeni rizika. Stoga, FATF podstiče svoje članice da prilikom svojih analiza rizika uzmu u obzir informacije navedene u daljem tekstu.

FATF kontinuirano identifikuje dodatne države koje imaju strateške nedostatke u svojim sistemima za borbu protiv pranja novca, finansiranja terorizma i finansiranja proliferacije. Jedan broj država još uvijek nije razmatran od strane FATF-a i FSRB-a, ali će vremenom i one biti razmatrane.

FATF pruža određenu fleksibilnost državama koje , na dobrovoljnoj osnovi, u propisanim rokovima ne izvještavaju  o ostvarenom napretku.

FATF je od februara 2024. godine preispitao napredak sljedećih zemalja: Bugarska, Burkina Faso, Kamerun, Hrvatska, Demokratska Republika Kongo, Haiti, Jamajka, Mali, Mozambik, Nigerija, Filipini, Senegal, Južna Afrika, Južni Sudan, Tanzanija, Turska, i Vijetnam. Za navedene države, u nastavku su data ažurirana obavještenja.

Države: Kenija, Namibija, Sirija i Jemen su odlučile da odlože izvještavanje; prema tome, prethodna obavještenja objavljena u vezi sa ovim državama navedena su u nastavku, ali ona ne moraju nužno da odražavaju najnoviji status sistema SPN/FT u ovim državama. Nakon izvršenih provjera, FATF je takođe identifikovao Monako i Venecuelu kao države pod pojačanim nadzorom.

BUGARSKA 

Od oktobra 2023. godine Bugarska se na visokom političkom nivou obavezala da će sarađivati sa FATF-om i Manivalom (MONEYVAL) na jačanju efikasnosti svog sistema sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma (u daljem tekstu: SPNFT). Bugarska je preduzela korake kako bi unaprijedila svoj sistem SPNFT, koje uključuje i usvajanje akcionog plana za implementaciju nacionalne strategije za SPN/FT, uspostavljanje kontrole ulaska na tržište za pružaoce usluga u vezi sa virtuelnom imovinom (VASP) i operatere poštanskog novca, informisanje u vezi sa promjenama u odnosu na UN ciljane finansijske sankcije i završetak implementacija sistema za obezbeđivanje prioriteta u odnosu na dostavljene izvještaje o sumnjivim transakcijama.

Bugarska treba da nastavi da radi na sprovođenju  svog akcionog plana kako bi se otklonili strateški nedostaci, uključujući i sljedeće: (1) prikazati početak primjene svog nacionalnog akcionog plana za sprovođenje strategije SPNFT ; (2) otkloniti preostale nedostatake utvrđene u odnosu na  tehničku usklađenost; (3) prikazati početak primjene nadzora zasnovanog na procjeni rizika za poštanske operatere koji vrše usluge prenosa novca, usluge zamjene valuta i agente za nekretnine; (4) osigurati da su informacije o stvarnom vlasništvu koje se čuvaju u Registru tačne i ažurne; (5) unaprijediti  istragei krivično gonjenje različitih vrste pranja novca u skladu sa rizicima, uključujući korupciju na visokom nivou i organizovani kriminal; (6) obezbijediti da se konfiskacija sprovodi kao cilj nacionalne politike; (7) osigurati osposobljenost nadležnih organa da sprovode paralelne finansijske istrage u svim istragama o terorizmu; (8)  otkloniti nedostake u primjeni  okvira  za primjenu ciljanih finansijskih sankcija u vezi sa finansiranjem proliferacije OMU; i (9) identifikovati podskup nevladinih organizacija koje su najranjivije da budu zloupotrebljene za finansiranje terorizma i prikazati početak primjene nadzora zasnovanog na procjeni rizika kako bi se spriječila zloupotreba u svrhe finansiranja terorizma.

BURKINA FASO

Od februara 2021. godine, kada se Burkina Faso na visokom političkom nivou obavezala da će sarađivati sa FATF-om i GIABA-om na jačanju efikasnosti svog sistema SPN/FT. Burkina Faso je preduzela korake u cilju unapređenja svog sistema SPN/FT, uključujući implementaciju sistema upravljanja predmetima (CMS) za zahtjeve za pružanje međunarodne pravne pomoći, razvoj softvera za upravljanje izvještajima o sumnjivim transakcijama i uspostavljanje procedura za primenu sistema prijava prenosa novca preko državne granice.

Burkina Faso takođe treb da nastaviti da radi na sprovođenju svog akcionog plana za rešavanje svojih strateških nedostataka, uključujući: (1) jačanje resursa svih nadzornih organa za sprečavanje PN/FT i sprovođenje nadzora zasnovanog na procjeni rizika; (2) održavanje sveobuhvatnih i ažuriranih osnovnih i podataka o stvarnom vlasništvu pravnih lica i jačanje sistema sankcija za kršenje obaveza transparentnosti pravnih lica; i (3) uspostavljanje djelotvornog sistema ciljanih finansijskih sankcija u vezi sa finansiranjem terorizma i finansiranjem proliferacije, kao i praćenje i nadzor neprofitnih organizacija (NPO) koji su zasnovani na procjeni rizika.

FATF konstatuje kontinuirani napredak Burkine Faso u pogledu svog akcionog plana, međutim svi rokovi su sada istekli i posao ostaje nedovršen. FATF ohrabruje Burkinu Faso da nastavi da sprovodi svoj akcioni plan kako bi se što prije otklonili gore navedeni strateški nedostaci pošto su svi rokovi istekli u decembru 2022.godine.

KAMERUN

U junu 2023.godine, Kamerun se na visokom političkom nivou obavezao da će sarađivati sa FATF-om i GABAC-om na jačanju djelotvornosti svog sistema SPN/FT.

Kamerun treba da nastavi da raditi na implementaciji svog akcionog plana izrađenog zajedno sa  FATF-om tako što će: (1) uskladiti nacionalne strategije i politike u oblasti SPN/FT sa rezultatima nacionalne procjene rizika (NPR)   i pratiti njihovu primjenu, kao i demonstrirati saradnju i koordinaciju između nadležnih organa u oblasti SPNFT; (2) osigurati primjenu pristupa zasnovanog na procjeni rizika prilikom  određivanja prioriteta pristiglih zahtjeva za međunarodnom saradnjom u skladu sa procjenjenim rizicima i dostavljati odgovore na djelotvoran način; (3) unaprijediti nadzor kod banaka zasnovan  na procjeni rizika i sprovoditi djelotvoran nazor zasnovan na procjeni rizika za ne-bankarske finansijske institucije  i nefinansijske institucije (DNFBP), i ostvariti odgovarajući kontakt sa visokorizičnim finansijskim  i nefinansijskim institucijama (DNFBP); 4) Voditi  i obezbijediti blagovremen pristup nadležnim organima adekvatnim i ažurnim podacima o stvarnom vlasništvu pravnih lica i uspostaviti sistem sankcija propisanih za kršenje obaveza transparentnosti koji se primjenjuju na pravna lica; (5) unaprijedit bezbjednu razmjenu informacija između FOSa, obveznika i nadležnih organa i prikazati povećanje broja proslijeđenih finansijsko obavještajnih informacija radi podrške operativnim potrebama nadležnih organa; (6) pokazati da su nadležni organi  u stanju da sprovode opseg istraga o pranju novca i krivično gone PN u skladu sa utvrđenim rizicima; (7) sprovoditi politike i postupke za privremeno i trajno oduzimanje prihoda i sredstava stečenih kriminalom i upravljanje zamrznutom, privremeno i trajno oduzetom imovinom, i davanje prioriteta privremenom i trajnom oduzimanju sredstava na granici; (8) prikazati da se istrage i krivično gonjenje za krivično djelo finansiranja terorizma sprovode shodno utvrđenim rizicima; i (9) prikazati djelotvornu implementaciju režima ciljanih finansijskih sankcija u odnosu na FT i zabranu finansiranja proliferacije oružja za masovno uništenje i pristupa zasnovanog na procjeni rizika prema NPO bez ometanja njihovih legitimnih aktivnosti.

HRVATSKA

Od juna 2023. godine, Hrvatska se na visokom političkom nivou obavezala da će sarađivati sa FATF-om i Manivalom (MONEYVAL) na jačanju efikasnosti svog sistema SPN/FT. Hrvatska je preduzela korake u cilju unapređenja svog sistema SPN/FT, uključujući demonstriranje sposobnosti sistematskog otkrivanja i, gdje je relevantno, istrage FT u skladu sa profilom rizika države, otklanjanje nedostataka u odnosu na tehničku usklađenost u vezi sa preporukama 6 i 7, pružanje uputstava obveznicima koji izveštavaju o primjeni ciljanih finansijskih sankcija i identifikaciju podskupa NVO koje su najranjivije da budu zlouporebljene u svrhe finansiranja terorizma.

Hrvatska treba da nastavi da radi na implementaciji svog akcionog plana kako bi se otklonili strateški nedostaci, na način što će: (1) Povećati ljudske resurse FOSa i unaprijedit njene analitičke mogućnosti; (2) nastaviti da unapređuje rad organa za sprovođenje zakona u odnosu na otkrivanje, istrage i krivičnog gonjenja različitih vrsta krivičnog djela pranje novca, uključujući pranje novca koje obuhvata predikatna krivična djela počinjena u inostranstvu i zloupotrebu pravnih lica; (3) demonstrirati kontinuiranog povećanje primjene privremenih mjera obezbjeđenja u odnosu na direktnu/indirektnu imovinsku korist, kao i na sredstva stečena u inostranstvu koja podliježu postupku trajnog oduzimanja; (4) prikazati postojanje direktne komunikacije sa obveznicima u odnosu na promjene u primjeni mjera u vezi sa ciljanim finansisjskim sankcijama Ujedinjenih nacija; i (5) ostvariti ciljanu saradnju sa NPO-ima i donatorskom zajednicom radi njihovog  informisanja o potencijalnoj ranjivosti NPO-a u odnosu na zloupotrebu u svrhe  finansiranja terorizma.

DEMOKRATSKA REPUBLIKA KONGO (DRK)

Od  oktobra 2022. godine, DRK se na visokom političkom nivou obavezala da će raditi sa FATF-om i GABAC-om na jačanju efikasnosti svog sistema SPN/FT. DRK je preduzela korake u cilju unapređenja sistema SPNFT uključujući objavljivanje rezultata njihove Nacionalne procjene rizika(NPR) i obezbjeđivanje finansijskih i ljudskih resursa za supervizore koji vrše nadzor nad finansijskim i nefinansijskim ( DNFBP) institucijama.

DRK  treba da nastavi sa primjenom akcionog plana FATFa kako bi otklonila svoje strateške nedostatke, uključujući i:  (1) razvijanje i sprovođenje plana nadzora zasnovanog na procjeni rizika; (2) izgradnja kapaciteta FOSa za sprovođenje operativnih i strateških analiza; (3) jačati sposobnosti organa uključenih u istrage i krivično gonjenje PN i FT; i (4) demonstriranje djelotvorne primjene ciljanih finansijskih sankcija vezanih za FT i finansiranje proliferacije OMU.

HAITI

Od juna 2021. godine, Haiti se na visokom političkom nivou obavezao da će raditi sa FATF-om i CFATF-om na jačanju efikasnosti svog sistema SPN/FT. Haiti je preduzeo korake u cilju unapređenja svog sistema SPNFT, uključujući omogućavanje finansijsko obavještajnoj službi (FOS)  poboljšanj pristupa i korišćenje širokog spektra informacija u kreiranju svojih finansijsko obaveštajnih proizvoda, kroz usvajanje novog zakona.

FATF je prepoznao političku posvećenost  koja je izražena na visokom nivou  i napore koje je Haiti pokazao kako bi unaprijedio svoje obaveze usred izazovne socijalne, ekonomske i bezbjednosne situacije u zemlji. Haiti treba da nastavi da radi na sprovođenju svog akcionog plana za rešavanje svojih strateških nedostataka, uključujući: (1) završetak procesa izrade procjene rizika od PN/TF i objavljivanje-proslijeđivanje zaključaka iste; (2) primjenu nadzora SPNFT,  zasnovanog na procjeni rizika, za sve finansijske i nefinansijske (DNFBP) institucije za koje se smatra da predstavljaju veći rizik za PN/FT; (3) obezbijediti da se osnovne i informacije o stvarnom vlasništvu čuvaju na odgovarajući način i da je omogućen blagovremen pristup tim informacijama; 4) obezbeđivanje da FOS ima adekvatne resurse i procese za izradu i proslijeđivanje operativnih i strateških analiza nadležnim organima za borbu protiv PN i TF; (5) prikazati da naležni organi identifikuju, istražuju i procesuiraju slučajeve pranja novca na način u skladu sa profilom rizika Haitija; (6) prikazati povećanje broja identifikovane, pronađene i vraćene imovine stečene kriminalnom djelatnošću; (7) otklanjanje tehničkih nedostataka u sistemu primjene ciljanih finansijskih sankcija; i (8) sprovođenje odgovarajućeg praćenja NPO podložnih zloupotrebi u svrhe finansiranja terorizma, bez ometanja ili obeshrabrivanja legitimnih aktivnosti NPO-a.

FATF konstatuje da je Haiti nastavio da ostvaruje napredak u pogledu svog akcionog plana, međutim svi rokovi su sada istekli i posao ostaje nedovršen. FATF ohrabruje Haiti da nastavi da sprovodi svoj akcioni plan kako bi se što prije otklonili gore navedeni strateški nedostaci.

KENIJA

(SAOPŠTENJE OD FEBRUARA 2024)

U februaru 2024. godine, Kenija se na visokom političkom nivou obavezala da će sarađivati sa FATF-om i ESAAMLG-om na jačanju djelotvornosti svog Sistema SPNFT. Od usvajanja izvještaja o izvršenoj evaluaciji sistema SPNFT u septembru 2022. godine, Kenija je postigla napredak u nekim od aktivnosti preporučenihu Izvještaju , uključujući izradu dopune teksta  zakona koji se odnose na SPNFT kako bi svoj pravni okvir bliže uskladila sa preporukama FATF-a i uspostavila sistem upravljanja predmetima kako bi se bolje upravljalo zahtjevima za međunarodnu saradnju.

Kenija će raditi na sprovođenju akcionog plana FATF-a tako što će: (1) završiti procjenu rizika od FT i predstaviti rezultate NPR i drugih procjena rizika na dosledan način nadležnim organima i privatnom sektoru i ažurirati nacionalne strategije za SPNFT; (2) poboljšati nadzor nad finansijskim ii nefinansijskim (DNFBP) nstitucijama zasnovan na procjeni rizika od pranja novca i finansiranja terorizma i usojiti pravni okvir za licenciranje i nadzor pružalaca usluga u vezi sa virtuelnom imovinom(VASP); (3) poboljšati razumijevanja preventivnih mjera od strane finansijskih ii nefinansijskih (DNFBP) institucija, uključujući povećanje broja dostavljenih izvještaja o sumnjivim transakcijama i sprovoditi implementaciju ciljanih finansijskih sankcija bez odlaganja; (4) odrediti organ za regulisanje trustova i prikupljanje tačnih i ažuriranih informacija o stvarnom vlasništvu i sprovoditi korektivne mjere za kršenje usaglašenosti sa obavezom transparentnosti pravnih lica i aranžmana; (5) poboljšati upotrebu i kvalitet rezultata rada  finansijsko obaveštajne službe; (6) povećati broj istraga i krivičnog gonjenja za PN i TF u skladu sa rizicima; (7) duskladiti pravni okvir za primjenu ciljanih finansijskih sankcija sa  Preporukama 6 i 7 i obezbijediti njegovu djelotvornu primjenu; i (8) revidirati pravni okvira za regulisanje i nadzor NPO kako bi se osiguralo da su mjere za ublažavanje zasnovane na procjeni rizika i da ne ometaju ili obeshrabruju legitimne aktivnosti NPO.

MALI

Od oktobra 2021. godine,  Mali se na visokom političkom nivou obavezao da će sarađivati sa FATF-om i GIABA-om na jačanju djelotvornosti svog sistema SPN/FT. Mali je preduzeo korake ka poboljšanju svog sistema SPN/FT, uključujući uspostavljanje okvira za nadzor neprofitnih organizacija (NPO) koje su izložene riziku od zloupotrebe u svrhe finansiranja terorizma i primjenu mjera srazmerno utvrđenom riziku.

Mali treba da nastavi da radi na sprovođenju svog akcionog plana za rešavanje svojih strateških nedostataka, uključujući: (1) prikazivanje pravovremenog pristupa tačnim informacijama o stvarnom vlasništvu; (2) otklanjanje nedostataka u odnosu na tehničku usklađenost u vezi sa preporukama 5 i 20, i identifikovanje i istraživanje aktivnosti finansiranja terorizma u skladu sa profilom rizika zemlje; (3) primjenu ciljanih finansijskih sankcija u vezi sa finansiranjem terorizma i finansiranjem proliferacije.

FATF konstatuje kontinuirani napredak Malija u primjeni akcionog plana, međutim svi rokovi su sada istekli i preostalo je da se radi na ispunjenju akcionog plana. FATF podstiče Mali da nastavi da sprovodi svoj akcioni plan kako bi se u najkraćem roku otklonili gore navedeni strateški nedostaci.

MONAKO

U junu 2024. godine, Monako se na visokom političkom nivou obavezao da će raditi sa FATF-om i Manivalom na jačanju djelotvornosti svog sistema SPN/FT. Od usvajanja svog izveštaja o evaluaciji sistema SPNFT u decembru 2022. godine, Monako je postigao značajan napredak u odnosu na nekoliko preporučenih aktivnosti  koje su navedene u Izvještaju o evaluaciji, uključujući uspostavljanje nove kombinovane finansijsko obaveštavanje službe (FOS) i supervizora za SPNFT, jačanje pristupa otkrivanju i istraživanje finansiranja terorizma, primjenu ciljanih finansijskih sankcija i nadzor neprofitnih organizacija zasnovan na procjeni rizika. Monako će nastaviti da radi sa FATF-om na sprovođenju svog akcionog plana: (1) unaprjeđenjem razumjevanja rizika u vezi sa pranjem novca i prevarama u vezi sa porezom na dohodak počinjenim u inostranstvu; (2) demonstriranje stalnog porasta odlaznih zahteva za identifikaciju i zahtjeva za oduzimanje imovine  u inostranstvu koja je stečena od kriminala (3) unaprjeđenje primjene sankcija za kršenja propisa SPNFT i kršenja osnovnih uslova i uslova stvarnog vlasništva; (4) završetak svog programa obezbeđivanja resursa za finansijsko obavještajnu službu i unaprjeđenje kvaliteta i vremenskih rokova za dostavljanje izvještaja o sumnjivim transakcijama; (5) povećanje efikasnosti pravosuđa, uključujući povećanje resursa istražnih sudija i tužilaca i primjenu djelotvornih, odvraćajućih i srazmjernih sankcija za pranje novca; i (6) povećanje oduzimanja imovine za koju se sumnja da potiče od kriminalnih aktivnosti.

MOZAMBIK

Od oktobra 2022. godine, Mozambik se na visokom političkom nivou obavezao da će sarađivati sa FATF-om i ESAAMLG-om na jačanju djelotvornosti svog sistema SPN/FT. Mozambik je preduzeo korake ka poboljšanju svog sistema SPNFT uključujući započinjanje procesa prikupljanja informacija o stvarnom vlasništvu, razvijanje strategije borbe protiv finansiranja terorizma i unapređenje kapaciteta istražnih i tužilačkih organa za borbu protiv finansiranja terorizma, i otklanjanje nedostataka u pravnom okviru za ciljane finansijske sankcije.

Mozambik treba da nastavi da radi na sprovođenju svog akcionog plana za rešavanje svojih strateških nedostataka, tako što će: (1) obezbijediti adekvatne finansijske i ljudske resurse supervizorima, izradom i sprovođenjem plan  nadzora zasnovanog na procjeni rizika; (2) povećati ljudske resurse FOSa kao i povećati broj  finansijsko obavještajnih podataka koji se šalju nadležnim  organima; (3) demonstrirati sposobnosti organa za sprovođenje zakona da efikasno istraže slučajeve PN/TF koristeći finansijsko obavještajne podatke; (4) realizovati obuku za službenike FOSa, nadzornih organa i organa za sprovođenje zakona u odnosu na novi zakonodavni i institucionalni okvir za primjenu ciljanih finansijskih transakcija; i (5) sprovesti procjenu rizika o ranjivosti NPO na zloupotrebu u svrhe finansiranja terorizma u skladu sa standardima FATF-a i korišćenje iste kao osnove za razvoj plana informisanja NPO.

NAMIBIJA

(Obavještenje od februara 2024. godine 2024)

U februaru. 2024 godine,  Namibija se na visokom političkom nivou obavezala da će sarađivati sa FATF-om i ESAAMLG -om na jačanju efikasnosti svog sistema SPN/FT. Od usvajanja  Izvještaja o sprovedenoj evaluaciji sistema PMLTF, u septembru 2022. godine, Namibija je postigla napredak u odnosu na preporučene aktivnosti iz Izvještaja kako bi osigurala zajedničko razumjevanje rizika od PN/FT i finansiranja proliferacije među ključnim zainteresovanim stranama, kao i unaprijedila međunarodnu saradnju.

Namibija će raditi na sprovođenju svog akcionog plana definisanog zajedno sa FATF-om, tako što će: (1) ojačati nadzor zasnovan na procjeni rizika u pogledu SPNFT kroz unapređenje ljudskih resursa i drugih resursa, sprovođenje inspekcija na licu mesta i iz kancelarije zasnovanih na alatima za procjenu rizika kod nadzora i primjenom djelotvornih, srazmjernih i odvraćajućih sankcija za kršenje obaveza SPNFT; (2) unapređenje preventivnih mera kroz inspekcije i povezivanje sa obveznicima kako bi se osiguralo da finansijske ii nefinansijske (DNFBP) institucije primjenjuju produbljene CDD mjere kao i obaveze u odnosu na primjenu ciljanih finansijskih sankcija u vezi sa finansiranjem terorizma i finansiranjem proliferacije i bez odlaganja; (3) povećanje broja dostavljenih podataka o stvarnom vlasništvu pravnih lica i aranžmana, i primjena korektivnih mjera i/ili djelotvornih, srazmjernih i odvraćajućih sankcija protiv kršenja usaglašenosti sa obavezama u vezi sa stvarnim vlasništvom; (4) obezbeđivanje FOSu adekvatnih ljudskih i finansijskih resursa, kao i obuka, za poboljšanje operativne i strateške analize; (5) unapređenje saradnje između FOSa i organa za sprovođenje zakona radi poboljšanja upotrebe i integracije finansijskih obaveštajnih podataka u istragama; (6) unapređenje operativnih sposobnosti organa uključenih u istrage i krivično gonjenje PN i FT  tako što im se obezbjeđuju adekvatni resursi i ciljane obuke; (7) prikazati sposobnosti organa za sprovođenje zakona da efikasno istraže i krivično gone slučajeve PN/FT; i (8) odobravanje izmjenjene Nacionalne strategije za borbu protiv terorizma.

NIGERIJA

Od februara 2023. godine Nigerija se na visokom političkom nivou obavezala da će raditi sa FATF-om i GIABA-om na jačanju efikasnosti svog sistema SPN/FT. Nigerija je preduzela korake u odnosu na unaprjeđenje  svog  sistema SPNFT, uključujući završetak izrade nacionalne procjene rizika i proslijeđivanje rezultata iste, i povećanje razmjene finansijsko obaveštajnih podataka od strane FOSa i njihovo korišćenje od strane organa za sprovođenje zakona u skladu sa profilom rizika zemlje.

Nigerija treba da nastavi da radi na sprovođenju  svog akcionog plana kako bi otklonila strateške nedostatke, uključujući i: (1) unaprieđenje i formalnu i neformalnu međunarodnu saradnju u skladu sa rizicima PN/TF; (2) unaprijediti nadzor  finansijskih i nefinansijskih (DNFBP) institucija koji je zasnovan na procjeni rizika od PN/FT i unaprijediti sprovođenja preventivnih mjera za visokorizične sektore; (3) obezbjijediti da nadležni organi imaju blagovremen pristup tačnim i ažurnim informacijama o stvarnom vlasništvu pravnih lica i primjenu sankcija za kršenje obaveza u vezi sa stvarnim vlasništvom; (4) prikazati kontinuirano povećanje istraga PN i krivičnog gonjenja u skladu sa rizicima od PN; (5) proaktivno otkrivanje kršenja obaveza prijave prenosa gotovine i primjena odgovarajućih sankcija; (6) prikazati kontinuirano  povećanje istraga i krivičnog gonjenja različitih vrsta finansiranja terorizma i aktivnosti u skladu sa utvrđenim rizikom i unaprijediti međuagencijsku saradnju u istragama finansiranja terorizma; i 7) primjena pristupa zasnovanog na procjeni rizika i ciljani pristupi podgrupi NPO koji su u opasnosti od zloupotrebe u svrhe  finansiranja terorizma i nadzor zasnovan na procjeni rizika za podgrupu NPO-a koje su u riziku od zloupotrebe u svrhe finansiranja terorizma bez ometanja ili obeshrabrivanja legitimnih aktivnosti NPO-a.

FILIPINI

Od juna 2021. godine, Filipini su se na visokom političkom nivou obavezali da će raditi sa FATF-om i APG-om na jačanju djelotvornosti svog sistema SPN/FT. Filipini su preduzeli korake u cilju unapređenja svog sistema SPNFT, uključujući prikazivanje porasta broja istraga i gonjenjau odnosu na i pranje novca u skladu sa rizicima, sprovođenje obaveza transparentnosti stvarnog vlasništva i pristup organa za sprovođenje zakona tim podacima o stvarnom vlasništvu; i da se vrši nadzor nad nefinansijskim institucijama zasnovan na procjeni rizika.

Filipini treba da nastave da rade na sprovođenju svog akcionog plana za rešavanje svojih strateških nedostataka, uključujući: (1) prikazivanje da supervizori koriste kontrole SPN/FT kako bi ublažili rizike povezane sa kockarskim putnim aranžmanima (casino junkets); (2) primjenu mjera na sve prekogranične prelaze -sve glavne morske/ zračne luke uključujući otkrivanje neprijavljivanja prenosa valuta i primjenu mjera konfiskacije u skladu sa procijenjenimrizikom; (3) prikazivanje povećanja u odnosu na identifikovanje, istraživanje i krivično gonjenju slučajeva finansiranja terorizma.

FATF podstiče Filipine da nastave sa sprovođenjem svog akcionog plana kako bi se što prije otklonili gore navedeni strateški nedostaci u najkraćem roku pošto su svi rokovi istekli u januaru 2023. godine.

SENEGAL

U februaru 2021. godine, kada se Senegal na visokom političkom nivou obavezao da će raditi sa FATF-om i GIABA-om na jačanju djelotvornosti svog sistema SPN/FT. Na plenarnom zasijedanju FATFa u junu 2024. godine, donijeta je  početnu odluka da je Senegal u suštini završio svoj akcioni plan i da je saglasan sa procjenom na licu mjesta kako bi se potvrdilo da je primjena  reformi  sistema SPN/FT počela i da se nastavlja, kao i da neophodna politička posvećenost ostaje na snazi kako bi se nastavilo sa primjenom reformi i u buduće.

 Senegal je preduzeo  sljedeće ključne  reforme, uključujući: (1) demonstriranje doslijednog razumijevanja rizika od PN/FT među relevantnim organima; (2) traženje međunarodne saradnje kako bi se olakšale istrage PN/FT i ušlo u trag imovinskoj koristi stečenoj kriminalom koja se nalazi u inostranstvu, (3) prikazati da su  finansijske institucije i  nefinanasijski sektor DNFBP pod adekvatnom i djelotvornim nadzorom zasnovanim na procjeni rizika i kaznenim mjerama zasnovanim i da unapeđuju usklađenost sa ispunjavanjem obaveza SPN/FT   uključujući povećanje broja dostavljenih izvještaja o sumnjivim transakcijama i uspostavljanje djelotvornih mehanizama interne kontrole, (4) održavanje adekvatnih, tačnih i ažuriranih osnovnih informacija o stvarnom vlasništvu i obezbeđivanje da nadležni organi imaju pravovremeni pristup ovim podacima, (5) povećanje kapaciteta FOSa – broja službenika koji se bave analizom podataka i povećanje broja proslijeđenih  finansijsko obaveštajnih podataka, (6) povećanje kapaciteta organa za sprovođenje zakona u otkrivanju i istrazi pranja novca i predikatnih krivičnih dela u skladu sa rizikom i vođenje statistike o predmetima koji su istraženi i procesuirani, 7) uspostavljanje politika i procedura za identifikaciju i privremeno oduzimanje imovinske koristi stečene kriminalom i demonstriranje djelotvorne primjene relevantnih ovlašćenja nadležnih državnih organa u odnosu na privremeno  oduzimanje i zamrzavanja imovine; (8) unaprjeđenje razumevanja organa za sprovođenje zakona i tužilaštva o rizicima od finansiranja terorizma  i kapacitete borbe protiv finansiranja terorizma i demonstriranje da su istrage FT u skladu sa profilom rizika u državi Senegal,(9) primjena sistema ciljanih  finansijskih sankcija, i  (10) sprovođenje nadzora nad NPO  zastovanog na procjeni rizika od njihove zloupotrebe u svrhe FT.

JUŽNA AFRIKA

Od februara 2023. godine, Južna Afrika se na visokom političkom nivou obavezala da će raditi sa FATF-om i ESAAMLG-om na jačanju efikasnosti svog sistema SPN/FT.   Južna Afrika je preduzela korake u cilju unaprjeđenja svog sistema SPN/FT, uključujući primjenu i ažuriranje svojih alata za procjenu rizika kod nefinansijskih institucija, i ažuriranje svoje procjene rizika od FT i jačanje kapaciteta relevantnih organa za borbu protiv finansiranja terorizma

Južna Afrika treba da nastavi da radi na sprovođenju svog akcionog plana za rešavanje svojih strateških nedostataka, tako što će: (1) prikazati kontinuirani porast odlaznih zahtjeva za međunarodnom pravnom pomoći koji pomažu u olakšavanju istraga PN/TF i konfiskacije različitih vrsta imovine u skladu sa svojim profilom rizika; (2) prikazati  da svi supervizori za SPN/FT primjenjuju djelotvorne, srazmjerne i odvraćajuće sankcije za neusaglašenosti sa propisanim  obavezama SPNFT; (3) omogućiti da nadležni organi imaju blagovremen pristup tačnim i ažuriranim informacijama o stvarnim vlasnicima pravnih lica i aranžmanima i da se primjenjuju sankcije za kršenje obaveza pravnih lica u vezi sa obavezama u odnosu na stvarno vlasništvo; (4) prikazati kontinuirano povećanje istraga i krivičnog gonjenja „ozbiljnog“ i složenog pranja novca i čitavog spektra aktivnosti FT u skladu sa svojim profilom rizika; (5) unapređenje identifikovanja, privrementog i trajnogo duzimanja imovine stečene od kriminala i sredstava(instrumenata) kojima su stečena iz  šireg spektra predikatnih krivičnih djela, u skladu sa svojim profilom rizika; i (7) obezbjijediti djelotvornu primjenu ciljanih finansijskih sankcija i prikazati djelotvoran mehanizma za identifikaciju pojedinaca i entiteta koji ispunjavaju kriterijume za uvrštavanje na nacionalnu listu terorista.

JUŽNI SUDAN

Od juna 2021. godine, kada se Južni Sudan na visokom političkom nivou obavezao da će raditi sa FATF-om na jačanju djelotvornosti svog sistema SPN/FT, Južni Sudan je preduzeo korake u cilju unapređenja svog sistema SPN/FT, kao što je potpisivanje relevantnih UN Konvencija.  

Južni Sudan će nastaviti da radi na sprovođenju svog akcionog plana, i to: (1) sprovođenjem sveobuhvatne revizije Zakona o SPN/FT (2012), uz podršku međunarodnih partnera, uključujući tehničku pomoć, kako bi se uskladili sa FATF standardima; (2) punu implementacijom Bečke konvencije iz 1988. godine, Palermo konvencije iz 2000. godine i Konvencije o finansiranju terorizma iz 1999. godine; (3) osiguravanjem da su nadležni organi na odgovarajući način struktuirani i osposobljeni za sprovođenje pristupa zasnovanog na procjeni rizika kada je u pitanju nadzor nad sprovođenjem SPN/FT od strane  finansijskih institucija; (4) izradom sveobuhvatnog pravnog okvira za prikupljanje i verifikaciju tačnosti informacija o stvarnom vlasništvu  pravnih lica; (5) operativna i potpuno funkcionalnai nezavisna FOS; (6) uspostavljanje i sprovođenje pravnog i institucionalnog okvira za sprovođenje ciljanih finansijskih sankcija u skladu sa rezolucijama Savjeta bezbjednosti Ujedinjenih Nacija o terorizmu i finansiranju širenja oružja za masovno uništenje; i (7) početi sa  implementacijom ciljanog nadzora zasnovanog na procjeni rizika neprofitnih organizacija koje su u riziku od zloupotrebe za finansiranje terorizma (FT).

FATF primjećuje ograničen napredak Južnog Sudana u svom akcionom planu, kako su  svi rokovi istekli i preostalo je da se radi na istom. FATF podstiče Južni Sudan  da nastavi sa sprovođenjem svog akcionog plana kako bi se što prije otklonili gore navedeni strateški nedostaci u najkraćem mogućem roku i da pokaže snažna politička i institucionalna  posvećenost u jačanju djelotvornosti svog sistema SPN/FT, posebno u podršci vodećoj agenciji za SPN/FT u koordinaciji nacionalnih napora za SPN/FT.

SIRIJA

(saopštenje od februara 2023. godine)

Od februara 2010. godine, kada se Sirija na visokom političkom nivou obavezala da će raditi sa FATF-om i MENAFATF-om na otklanjanju svojih strateških nedostataka u sistemu SPN/FT, Sirija je postigla napredak u poboljšanju svog sistema SPN/FT. U junu 2014. godine FATF je utvrdio da je Sirija u velikoj mjeri ispunila akcioni plan na tehničkom nivou, uključujući i kriminalizaciju finansiranja terorizma i uspostavljanje procedura za zamrzavanje imovine terorista. Iako je FATF utvrdio da je Sirija ispunila dogovoreni akcioni plan, zbog bezbjednosne situacije, FATF nije bio u mogućnosti da izvrši posjetu na licu mjesta kako bi potvrdio da li je proces sprovođenja potrebnih reformi i aktivnosti počeo i da li se primjenjuje.  FATF će nastaviti da prati situaciju i izvršiće posjetu na licu mjesta u najkraćem mogućem roku.

TANZANIJA

Od oktobra 2022. godine, kada se Tanzanija se na visokom političkom nivou obavezala da će raditi sa FATF-om i ESAAMLG-om na jačanju djelotvornosti  svog sistema SPN/FT, Tanzanija je preduzela korake u cilju unaprjeđenja svog sistema SPN/FT, finaliziranje priručnika za nadzor zasnovan na procjeni  rizika za sektore nekretnina i trgovce plementitim metalima i dragim kamenjem, demonstrirajući napredak u odnosu na  kapacitete organa za sprovođenje zakona da identifikuju, uđu u trag, zaplijene i, gdje je to izvodljivo, konfiskuju prihode stečene od kriminala  i sredstava koja su korišćena za izvršenje krivičnih djela, izrađujući pisane smjernice i obuke za poboljšanje razumevanja privatnog sektora uodnosu na njihove  obaveze u vezi sa finansiranjem terorizma i finansiranjem proliferacije OMU, završetak revizije nacionalne procjene rizika od FT i kategorizacija NPO koje se smatraju pod visokim rizikom od zloupotrebe TF.

Tanzanija treba da nastavi sa  primjenom akcionog plana kako bi otklonila svoje strateške nedostatke,  tako što će:  (1)  unaprijediti nadzor  zasnovan na procjeni rizika u odnosu na finansijske i nefinansijske  (DNFBP) institucije, uključujući sprovođenje kontrola zasnovanih na osjetljivosti obveznika na rizike i primjenom djelotvornih, srazmjernih i odvraćajućih sankcija za neusklađenost u ispunjavanju obaveza; (2) pokazati sposobnosti organa(uključujući unapređenje upotrebe finansijsko obavještajnih  podataka i dostupnost statistike) da djelotvorno sprovode niz istraga i krivičnih gonjenja za pranje novca u skladu sa profilom rizika države; (3) izraditi i početi sa primjenom sveobuhvatne nacionalne strategije za borbu protiv terorizma, kao i prikazati sposobnosti za sprovođenje istraga o FT i krivično gonjenje u skladu sa profilom rizika zemlje; (5) iskoristiti nedavno završenu procjenu rizika od FT u odnosu na NPO kao osnovu za razvoj plana za saradnju i obuke za NPO.

VENECUELA

U junu 2024. godine, Venecuela se na visokom političkom nivou obavezala da će raditi sa FATF-om i CFATF-om na jačanju djelotvornosti svog sistema SPN/FT. Od usvajanja Izvještaja o sprovedenoj evaluaciji sistema SPNFT u novembru 2022.godine, Venecuela je postigla napredak u odnosu na neke od preporučenih aktivnosti iz Izvještaja, uključujući ažuriranje svoje nacionalne procene rizika.

Venecuela će raditi na sprovođenju akcionog plana FATF-a, i to: (1) jačanjem razumevanja rizika od PN/TF, posebno  u vezi sa finansiranjem terorizma i pravnim licima i aranžmanima; (2) obezbeđivanje da je čitav niz finansijskih institucija i nefinansijski sektor-DNFBPs podliježu mjerama SPNFT i nadzoru zasnovanom na procjeni rizika; (3) obezbeđivanjem pravovremenog pristupa adekvatnim, tačnim i ažurnim informacijama o stvarnom vlasništvu; (4) povećanje resursa FOJ i poboljšanje upotrebe finansijskih obaveštajnih podataka od strane nadležnih organa; (5) unapređenje istraga i krivičnog gonjenja za PN i FT; (6) obezbeđivanje da su mjere za sprečavanje zloupotrebe NPO u svrhe finansiranja terorizma ciljane, proporcionalne i zasnovane na procjeni rizika i da ne ometaju ili obeshrabruju legitimne aktivnosti NPO sektora; i (7) sprovođenje ciljanih finansijskih sankcija u vezi sa finansiranjem terorizma i finansiranjem proliferacije OMU bez odlaganja.

 VIJETNAM

U junu 2023. godine, Vijetnam se na visokom političkom nivou obavezao da će sarađivati sa FATF-om i APG-om u cilju jačanja djelotvornosti svog sistema SPNFT. Od usvajanja MERa u novembru 2021. godine, Vijetnam je postigao ograničeni napredak. FATF snažno  ohrabruje Vijetnam da interno kordinira  kako bi prikazali dalji napredak u odnosu na njegov akcioni plan I razmjenu relevantnih informacija sa FATF-om.

 Vijetnam će nastaviti da radi na implementaciji svog akcionog plana kako bi otklonio strateške  nedostatke, uključujući: (1) povećati razumijevanje rizika, nacionalnu koordinaciju i saradnju u borbi protiv PN/FT; (2) unaprijediti međunarodnu saradnju; (3) sprovoditi djelotvoran nadzor zasnovan na procjeni rizika u odnosu na finansijske i nefinansijske institucije (DNFBP); (4) preduzeti aktivnosti regulisanja virtuelne imovine i pružalaca usluga u vezi sa virtuelnom imovinom; (5) otkloniti tehničke nedostatake usklađenosti sa FATF preporukama, uključujući one koji se odnose na krivično djelo PN, ciljane finansijske sankcije, mjere provjere identiteta i transakcija klijenata (CDD mjere) i izvještavanje o sumnjivim transakcijama; (6) sprovesti aktivnosti ostvarivanja saradnje sa privatnim sektorom; (7) uspostaviti sistem koji nadležnim organima obezbjeđuje adekvatne, tačne i ažurne informacije o stvarnom vlasništvu; (8) obezbijediti nezavisnost FOSa i poboljšati kvalitet i kvantitet finansijsko obavještajnih analiza i proslijeđenih podataka; (9) dati prioritet paralelnim finansijskim istragama i demonstrirati povećanja broja preduzetih istraga i krivičnog gonjenja za PN; (10) prikazati da postoji nadzor nad finansijskim i nefinansijskim institucijama (DNFBP) u odnosu na njihovu usklađenost sa primjenom ciljanih finansijskih sankcija i sprečavanje finansiranja proliferacije OMU i da postojanje saradnje i koordinacija između nadležnih organa kako bi se spriječilo izbegavanje primjene ciljanih finansijskih sankcija i mjera sprečavanja finansiranja proliferacije OMU.

  JEMEN

(saopštenje od  februara 2023. godine)

Od februara 2010. godine, kada se Jemen na visokom političkom nivou obavezao da će raditi sa FATF-om i MENAFATF-om na otklanjanju svojih strateških nedostataka u sistemu SPN/FT, Jemen je postigao napredak u poboljšanju svog sistema SPN/FT. U junu 2014. godine FATF je utvrdio da je Jemen u velikoj meri otklonio tehničke nedostatke u svom akcionom planu, uključujući: (1) adekvatnu kriminalizaciju pranja novca i finansiranja terorizma; (2) uspostavljanje procedura za identifikaciju i zamrzavanje sredstava terorista; (3) unapređenje primjene CDD mjera i izveštavanjao sumnjivim transakcijama; (4) objavljivanje smjernica; (5) unapređenje kapaciteta nadzornih organa i finansijsko obavještajne službe za praćenje i nadzor finansijskog sektora; i (6) uspostavljanje potpuno operativne i djelotvorne i funkcionalne finansijske obaveštajne službe.  

Iako je FATF utvrdio da je Jemen završio svoj dogovoreni akcioni plan, zbog bezbjednosne situacije, FATF nije bio u mogućnosti da izvrši posjetu na licu mjesta kako bi potvrdio da li je proces sprovođenja potrebnih reformi i aktivnosti počeo i da li se sprovodi. FATF će nastaviti da prati situaciju i obaviće posjetu na licu mjesta u najkraćem mogućem roku.

Države koje više nisu pod pojačanim nadzorom FATFa 

 JAMAJKA 

FATF pozdravlja značajan napredak Jamajke u poboljšanju svog sistema SPN/FT. Jamajka je ojačala djelotvornost svog Sistema SPNFT  kako bi ispunila obaveze iz svog akcionog plana u vezi sa strateškim nedostacima koje je FATF identifikovao u februaru 2020. godine tako što je: (1) unaprijedila sveobuhvatno razumevanje svojih rizika od PN/FT; (2) uključivanje svih finansijskih I nefinansijskih institucija (DNFBP) u sistem SPNFT i sprovođenje adekvatnog nadzora zasnovanog na procjeni rizika u svim sektorima; (3) preduzimanje odgovarajućih mjera za sprečavanje zloupotrebe pravnih lica i aranžmana u kriminalne svrhe i obezbjeđivanje da tačne i ažurne osnovne i informacije o stvarnom vlasništvu budu dostupne na vrijeme; (4) preduzimanje odgovarajućih mjera za povećanje istraga i krivičnog gonjenja za PN, u skladu sa profilom rizika zemlje, i povećanje upotrebe finansijsko obaveštajnih podataka u istragama PN; (5) sprovođenje ciljanih finansijskih sankcija u vezi sa finansiranjem terorizma bez odlaganja; i (6) implementaciju nadzora NPO sektora  zasnovanog na procjeni rizika kako bi se spriječile zloupotrebe u svrhe finansiranja terorizma.

Stoga, Jamajka više nije predmet pojačanog nadzora od strane  FATF-a. Jamajka bi trebalo da nastavi da sarađuje sa CFATF-om kako bi održala spoboljšanja u svom sistemu SPNFT.

 TURSKA

FATF pozdravlja značajan napredak Turske u odnosu na unapjeđenje Sistema SPN/FT. Turska je ojačala djelotvornost svog Sistema SPNFT kako bi ispunila obaveze iz svog akcionog plana u vezi sa strateškim nedostacima koje je FATF identifikovao u oktobru 2021. godine, uključujući (1) posvećivanje više resursa finansijsko obavještajne službe  nadzoru    usklađenosti sa obavezama SPNFT od strane sektora visokog rizika i sveukupno povećanje inspekcija na licu mjesta; (2) primjena odvraćajućih sankcija za kršenje, posebno za neregistrovane usluge transfera novca i menjačnice I u vezi sa zahtjevima za adekvatnim, tačnim i ažurnim informacijama o stvarnom vlasništvu; (3) unaprijeđeno korišćenje finansijsko obaveštajnih podataka za podršku istragama  u vezi sa  pranjem novca i povećanje proaktivnog širenja informacija od strane finansijsko obavještajne službe; (4) preduzimanje složenijih istraga i krivičnog gonjenja pranja novca; (5) utvrđivanje jasnih odgovornosti i ostvarivanje mjerljivih ciljeva i metrike za organe odgovorne za povraćaj imovine stečene od kriminala i gonjenje slučajeva finansiranja terorizma i korišćenje statistike za ažuriranje procjena rizika i politike informisanjao; (6) sprovođenje većeg broja finansijskih istraga u slučajevima terorizma, davanje prioriteta istragama i krivičnom gonjenju FT u vezi sa grupama koje su odredile UN i obezbjeđivanje proširenja istraga o FT kako bi se identifikovale mreže finansiranja i podrške; (7) u vezi sa ciljanim finansijskim sankcijama u skladu sa Rezolucijama 1373 i 1267 SBUN, slanje odlaznih zahtjeva i označavanj na nacionalnom nivou  u vezi sa grupama koje su označile UN, u skladu sa profilom rizika Turske; (8) sprovođenje nadzora zasnovanog na procjeni rizika kod neprofitnih organizacija kako bi se spriječila njihova zloupotreba u svrhe finansiranje terorizma, ostvarivanje kontakta sa širokim spektrom NPOa u sektoru i angažovanje na njihovim dostavljanju  povratnih  informacija, obezbjeđujući da su primjenjene sankcije proporcionalne svakom kršenju , i preduzimanje koraka kako bi se osiguralo da nadzor ne ometa ili obeshrabruje legitimne aktivnosti NPO, kao što je prikupljanje sredstava. Turska stoga više nije predmet pojačanog nadzora od strane FATF-a

;.

Turska je izvršila ključne reforme, uključujući: (1) unaprjeđenje svog sistema nadzora SPN/FT zasnovanog na procjeni rizika; (2) preduzimanje koraka kako bi se osiguralo da sankcije za kršenja obaveza sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma i da su zahtjevi za utvrđivanjem stvarnog vlasništvaodvraćajući; (3) povećanje resursa za svoju FOJ i korišćenje dobijenih finansijskih obaveštajnih podataka; (4) preduzimanje složenijih istraga i krivičnog gonjenja za PN u skladu sa utvrđenim rizicima; (5) poboljšanje svog sistema povraćaja imovine; (6) davanje prioriteta istragama, krivičnom gonjenju i konfiskacijama vezanim za grupe koje su označene na listi UN; (7) unaprjeđenje sprovođenja ciljanih finansijskih sankcija za finansiranje terorizma; i (8) povećanje saradnje sa širokim spektrom NPO-a i preduzimanje koraka kako bi se osiguralo da je nadzor nad NPO-ima zasnovan na procjeni rizika i da ne ometa ili obeshrabruje legitimne aktivnosti NPO-a, kao što je prikupljanje sredstava.

Originalno saopštenje na engleskom jeziku možete naći na sljedećem linku: https://www.fatf-gafi.org/en/publications/High-risk-and-other-monitored-jurisdictions/increased-monitoring-june-2024.html